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钢铁企业陷困境 财务公司何去何从

来源： 高顿网校 2014-09-03
　　如果所属集团形势不好，那么不论该财务公司主观上有多努力，也必然受集团形势制约，或多或少面临资金紧张、效益下降的局面。这种情况在当前的钢铁行业尤为显著。
　　今年以来，国内钢铁生产保持高水平，国内钢材市场仍呈现供大于求状况，钢材价格低位波动。由于成本居高不下，企业经济效益呈下降趋势，行业面临的经营形势依然严峻。中钢协发布的数据显示，6月份，大中型钢铁企业亏损达6.99亿元。上半年，钢协会员企业实现利润22.67亿元，平均销售利润率0.13%，在全国工业行业中最低;86户会员企业中，亏损35户，亏损面达40.7%，亏损企业明显增多。面对异常严峻的行业形势，钢铁行业财务公司能否自保?财务公司的金融“服务”功能如何凸显?财务公司能否助力企业度过“寒冬”?
　　主业亏损财务公司面临困境
　　按照中钢协的说法，“由于铁矿石价格降幅小于钢材价格降幅，企业生产成本仍处高位，企业经营十分困难，经济效益甚微”。钢铁主业持续亏损，导致企业面临诸多困难。在近期钢铁行业财务公司的内部研讨会上，有业内人士表示：“持续的亏损导致企业现金流紧张，经营性现金流不断降低;银行降低钢企的信用评级，授信规模被压缩，发放贷款难度大。此外，钢企基本上是高负债运行，负债规模大，每月还贷备付资金压力大，销售资金回笼不理想，且现款比例低，票据持有量很大。”
　　酒钢财务公司副总经理龚晓伟表示，目前，国内钢材市场总体呈现“高库存、低需求、低价位、低效益”的特征，钢铁企业压力明显增大。金融监管机构对钢铁等产能过剩行业加大预调微调力度，商业银行也相继出台行业限制政策，企业集团现有授信额度进一步压缩，外部融资形势极为严峻。此外，企业集团资产负债率处于高位，对钢铁企业形象及融资渠道的开拓造成不利影响，也将直接减缓今后的融资工作进度，融资难度加大。
　　集团经营压力大，财务公司的经营状况和发展也受到影响。有业内人士将这种困境概括为两方面，一是财务公司资产规模不断萎缩，归集资金规模越来越小。二是银行对财务公司的业务合作日趋谨慎，财务公司从金融市场融资的难度加大，生存空间被压缩。河北钢铁财务公司总经理苏广奇也表示认同，一方面经营业务范围受限，缺少外部融资渠道，另一方面集团内部资金集中也受到了外部因素的影响。
　　积极作为财务公司功能凸显
　　在钢铁行业形势不好的大背景下，尤其是融资额很大、存量资金补充受限的状况下，能否通过财务公司拓宽集团融资渠道?“财务公司要围绕集团的产业发展创新服务，帮助集团主业顺利越冬。”马钢集团财务公司副总经理伍生林说。苏广奇认为，面对这种情况，财务公司必须要以确保集团资金安全稳定运行为前提，资金集中不能影响到成员单位的融资规模、融资成本和经办行的服务质量。
　　事实上，面对严格控制的行业政策和持续低迷的市场形势，财务公司已将畅通融资渠道，确保资金安全作为融资工作的重点之一。一方面，财务公司充分发挥融通资金的平台作用，加强银行间接融资力度;另一方面，着力优化融资结构，进一步强化资金集中管理，发挥规模效应，积极采取措施降低财务费用，减轻集团经营压力
　　有业内人士认为，在资产规模萎缩和对外融资渠道减少的情况下，财务公司要特别注重风险的控制，一是对外投资风险，包括有价证券风险、资本市场投资风险、理财产品风险等;二是集团内部风险，主要是指企业信用风险，防范债务逾期，防范集团关联担保的风险;三是流动性风险，不能过度依赖外部资金;四是支付风险，不能过多占用企业的归集资金，要保证企业对外支付。
　　还有财务公司人士提醒，财务公司仅是集团多级资金防控体系中的重要一环，因此对企业集团的筹融资等事宜并不能“大包大揽”，不能一味扩大自身功能，财务公司还是要着眼于资金集中管理、提高资金使用效率、降低资金使用成本。
　　未雨绸缪应对利率市场化挑战
　　钢铁行业财务公司大多属于资金紧缺型，面临利率市场化改革，在资金规模不够大情况下，存贷空间又被挤压，财务公司的利润空间会越来越小。业内人士认为，利率市场化使金融机构与客户协商定价的空间进一步扩大，对以利差收入为主要来源的财务公司收入及盈利模式构成冲击，对财务公司自主定价能力、转变经营模式等提出更高要求。未来，如何平衡风险与收益，增强信贷业务竞争力，更好的支持实体经济是财务公司面临的一个重大挑战。
　　对此，太钢集团财务公司副总经理郭涌认为，财务公司的生存之道再次与财务公司的功能定位联系起来，即财务公司一定要为集团财务管理和资金管理服务，不断提升对成员单位的服务能力，特别是培育金融人才，不断拓展中间业务，比如对集团外币风险管理、融资方案设计等提出管理方案，不能简单追求利润指标，否则，财务公司就会对自身存在的必要性提出质疑。

 
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