基金产品设计与定价
来源:
互联网
2016-08-02
基金产品设计与定价
基金产品室基金营销管理的客体,产品本身能否适合基金投资者的需要在很大程度上决定了营销的效果。
一、基金产品的设计思路与流程
首先,要确定目标客户,了解投资者的风险收益偏好。要细分,有针对性。确定目标客户是基金产品设计的起点。
其次,要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合。
第三,要考虑法律法规的约束
第四,基金管理人自身的管理水平
二、基金产品设计的法律要求
七条
三、基金产品线的布置
基金产品线指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。
从三方面考察基金产品线的内涵:
1. 产品线的长度,基金产品总数
2. 宽度:大类
3. 深度:大类下的更细化的子类基金
基金产品线类型:
水平式,垂直式,综合式
四、定价管理
认购费率,申购费率,赎回费率,管理费率和托管费率
定价首要考虑要素是基金产品类型。股票基金,混合基金,债券基金,货币市场基金,各项基金费率递减
第二因素,市场环境。市场竞争越是激烈,基金费率越低
第三,客户特性。客户规模大,有优惠。
第四,渠道特性。直销的产品费率更低。
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基金从业资格考试大纲分为科目一和科目二。考试科目一:《基金法律法规、职业道德与业务规范》;科目二:《证券投资基金基础知识》。考生通过两个科目考试后,具备基金从业人员资格及基金销售资格注册条件。各位学员,可通过高顿网校学习更多精品课程,练习更多免费题目,享受更多教学服务;更多详情请拨打高顿网校客服电话400-825-0088 手机用户请扫描下方二维码,轻松关注高顿网校金融从业考试订阅号。
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