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开放式基金的募集与认购

来源： 互联网 2016-08-05
开放式基金的募集与认购
一、开放式基金的募集
(一)开放式基金募集的程序
也分为申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。
(二)申请募集文件
(三)募集申请的核准
国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
(四)开放式基金的募集期
开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。
(五)开放式基金份额的发售
由基金管理人负责，可以委托商业银行、证券公司等有资格的机构代理发售。
(六)开放式基金的基金合同生效
1、 基金份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
2、 基金份额持有人的人数不少于200人。
二、开放式基金的认购
(一)开放式基金的认购渠道：
目前，我国可以办理开放式基金的认购业务的机构主要是：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及其他经认可的机构。
(二)认购步骤
1、 基金账户的开立
2、 资金账户的开立
3、 认购确认
(三)认购方式与认购费率
1、认购方式(金额认购)
2、前端收费模式与后端收费模式
前端受费模式是指在认购基金份额时就支付申购费用的付费模式;
后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费主要是为了鼓励投资者长期持有基金。
3、认购费率
认购费用=认购金额认购费率
(四)不同基金类型的认购费率
开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。
目前，我国股票基金的认购费率一般为1%—1.5%，债券基金通常在1%以下，货币基金一般为0。
(五)最低认购金额与追加认购金额
目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元。
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基金从业资格考试大纲分为科目一和科目二。考试科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》；科目二：《证券投资基金基础知识》。考生通过两个科目考试后，具备基金从业人员资格及基金销售资格注册条件。各位学员，可通过高顿网校学习更多精品课程，练习更多免费题目，享受更多教学服务；更多详情请拨打高顿网校客服电话400-825-0088 手机用户请扫描下方二维码，轻松关注高顿网校金融从业考试订阅号。
 
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