基金评级与基金风险评价

来源: 互联网 2016-08-16
基金评级与基金风险评价
(一)基金评级是采用直观易懂的方式,对同一类型基金进行综合评价
1、同一类型基金2、基于历史业绩的评价3、相对比较
(二)基金风险评价对投资者进行投资决策有重要的参考意义
基金风险评价具有以下特点:
1、基金风险评价既要体现不同类型基金在风险水平上的差异性,同时也要体现同一类型基金风险水平的差异性
2、基金风险评价是一种预测分析
3、风险评价必须定期更新
(三)基金产品风险评价的方法
1、基金产品风险评价至少应当考虑以下四个因素:
⑴基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
⑵基金的历史规模和持仓比例
⑶基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
⑷基金成立以来有无违规行为发生
2、基金产品风险评价的三个等级
⑴低风险等级,如货币市场基金、保本型基金
⑵中风险等级,如债券型基金、部分混合型基金
⑶高风险等级,如股票型基金、部分混合型基金。
高顿网校温馨提醒:
基金从业资格考试大纲分为科目一和科目二。考试科目一:《基金法律法规、职业道德与业务规范》;科目二:《证券投资基金基础知识》。考生通过两个科目考试后,具备基金从业人员资格及基金销售资格注册条件。各位学员,可通过高顿网校学习更多精品课程,练习更多免费题目,享受更多教学服务;更多详情请拨打高顿网校客服电话400-825-0088 手机用户请扫描下方二维码,轻松关注高顿网校金融从业考试订阅号。
 
证券从业金融从业考试微信号:golden-finance

严选名师 全流程服务

高顿教育 > 基金从业资格考试 > 考试辅导