更多服务 高顿项目
国内财会
国际财会
金融证书
公务员
考研
继续教育
在职硕博
学历学位
国企求职
军队文职
职业提升
语言培训
出国留学
报考指南 报考查询 招生简章 分数线 考试日历 资料中心 备考经验 择校择专 院校排名 全部

基金销售机构

来源： 互联网 2016-08-25
本篇文章由高顿网校小编为考生们介绍基金从业资格考试知识点中的基金销售机构内容。
什么是基金销售机构
基金销售机构是指依法办理基金份额认购、申购和赎回等业务的基金管理人，以及取得基金代销业务资格的其它机构，包括基金管理公司、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。
基金销售机构的内容
基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：
(一)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；
(二)对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法；
(三)对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；
(四)对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
基金销售机构的指导原则
基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则：
(一)投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
(二)全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。
(三)客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
(四)及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
基金销售机构的销售活动
基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
(一)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；
(二)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
(三)擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；
(四)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
(五)募集期间对认购费用打折；
(六)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
基金销售机构的授权控制体系
基金销售机构应根据各自特点建立健全相应的授权控制体系。
(一)健全内部逐级授权制度，确保各项规章制度的贯彻执行。
(二)基金销售机构各业务部门、各级分支机构在其规定的业务、财务、人事等授权范围内行使相应的职能。
(三)销售业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行。
(四)对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
(五)销售业务前台的宣传推介和柜面操作岗位应相互分离，销售业务后台的信息处理和资金处理岗位应当相互分离、相互制约，各主要环节应分别由不同的部门(或岗位)负责，负责风险监控和业务稽核的部门(或岗位)应独立于其他部门(或岗位)。

版权声明：本条内容自发布之日起，有效期为一个月。凡本网站注明“来源高顿教育”或“来源高顿网校”或“来源高顿”的所有作品，均为本网站合法拥有版权的作品，未经本网站授权，任何媒体、网站、个人不得转载、链接、转帖或以其他方式使用。 经本网站合法授权的，应在授权范围内使用，且使用时必须注明“来源高顿教育”或“来源高顿网校”或“来源高顿”，并不得对作品中出现的“高顿”字样进行删减、替换等。违反上述声明者，本网站将依法追究其法律责任。 本网站的部分资料转载自互联网，均尽力标明作者和出处。本网站转载的目的在于传递更多信息，并不意味着赞同其观点或证实其描述，本网站不对其真实性负责。 如您认为本网站刊载作品涉及版权等问题，请与本网站联系(邮箱fawu@gaodun.com，电话：021-31587497)，本网站核实确认后会尽快予以处理。
展开全文 咨询在线
严选名师 全流程服务
其他人还搜了 热门推荐

高顿教育 > 基金从业资格考试 > 考试辅导

一键下载高顿教育App累计下载用户：2000万+