更多服务 高顿项目
国内财会
国际财会
金融证书
公务员
考研
继续教育
在职硕博
学历学位
国企求职
军队文职
职业提升
语言培训
出国留学
报考指南 报考查询 招生简章 分数线 考试日历 资料中心 备考经验 择校择专 院校排名 全部

2015年证券投资基金命题点：基金销售渠道、促销手段与客户服务

来源： 高顿网校 2015-11-23
　　基金销售渠道、促销手段与客户服务
　　命题点一基金的销售渠道
　　国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。
　　一般而言，不同国家的金融业传统和基金业发展水平不同，会依赖于不同的基金销售渠道。
　　(一)国际基金销售渠道的状况
　　1．商业银行
　　从历史上来看，欧洲大陆的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额。商业银行的典型行为是给潜在的客户销售本银行的基金。在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占据非常重要的地位。
　　2．保险公司
　　保险公司一般具有强大的销售力量和网络渠道，在推销保险产品的同时可以销售基金产品。但保险公司的销售渠道还没有成为一个开放式平台，保险公司只是在销售自己产品的时候搭售其他基金公司的产品。
　　3．独立的理财顾问
　　美国和英国有很发达的独立理财顾问行业，欧洲大陆目前已开始迅速发展，而印度则刚刚开始。
　　4．直销(略)
　　5．基金超韦
　　对基金管理公司而言，基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序，对投资者具有很大的吸引力。
　　(二)我国基金销售渠道的现状
　　1．商业银行
　　在我国，大众投资群体仍以银行储蓄为主要金融资产，商业银行具有广泛的客户基础。选择大型国有商业银行作为开放式基金的代销渠道，有利于争取银行储户这一细分市场。
　　2．证券公司
　　证券公司的业务主要面向股票及债券市场，其人员有关证券类产品的专业知识水平较高，面对的客户主要是股民。
　　3．证券咨询机枸和独立基金销售公司(略)
　　4．基金管理公司销销中心(略)
　　命题点二基金的促销手段
　　基金管理人在开发基金产品、制定合理的收费标准、安排向潜在客户的分销之后，就必须与目标市场沟通，告诉目标市场要提供的产品。通过人员推销、广告促销、营业推广和公共关系达到沟通的目的，就是所谓的促销组合四要素。
　　1．人另推销
　　人员推销是一种面对面的沟通形式。
　　2．广告促销
　　广告的目的就是通知、影响和培养目标市场。
　　3．营业推广
　　营业推广属于短期性的刺激工具，用以鼓励投资者较迅速和较大量地购买某一基金产品。
　　营业推广手段包括：(3类)
        (1)销售网点宣传；
　　(2)投资者交流；
　　(3)费率优惠。
　　4．公告关系
　　公共关系所关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。这些公众包括新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、人员、客户等。与媒体保持良好的关系对于处理危机情况十分重要，因为处理这种情况的方式会影响公司的声誉和业务能力。加强与投资者的关系包括编制和发布年度、季度等报告，进行客户交流等。
　　实际运作中，销售网点宣传、举办投资者交流活动、费率优惠等措施往往同时采用，这样有利于扩大营业推广的效果。
　　命题点三客户服务
　　(1)电话服务中心。
　　(2)邮寄服务。
　　(3)自动传真、电子信箱与手机短信。
　　(4)“一对一”专人服务。
　　(5)互联网的应用。
　　(6)媒体和宣传手册的应用。
　　基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向客户传达专业信息和传输正确的投资理念。
　　(7)讲座、推介会和座谈会。

 
版权声明：本条内容自发布之日起，有效期为一个月。凡本网站注明“来源高顿教育”或“来源高顿网校”或“来源高顿”的所有作品，均为本网站合法拥有版权的作品，未经本网站授权，任何媒体、网站、个人不得转载、链接、转帖或以其他方式使用。 经本网站合法授权的，应在授权范围内使用，且使用时必须注明“来源高顿教育”或“来源高顿网校”或“来源高顿”，并不得对作品中出现的“高顿”字样进行删减、替换等。违反上述声明者，本网站将依法追究其法律责任。 本网站的部分资料转载自互联网，均尽力标明作者和出处。本网站转载的目的在于传递更多信息，并不意味着赞同其观点或证实其描述，本网站不对其真实性负责。 如您认为本网站刊载作品涉及版权等问题，请与本网站联系(邮箱fawu@gaodun.com，电话：021-31587497)，本网站核实确认后会尽快予以处理。
展开全文 咨询在线
严选名师 全流程服务
其他人还搜了 热门推荐

高顿教育 > 基金从业资格考试 > 考试辅导

一键下载高顿教育App累计下载用户：2000万+