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基金法律法规考点：基金的分类标准和分类介绍

来源： 互联网 2016-07-19
证券投资基金的分类标准和分类介绍
构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类。
(一)根据法律形式分类
根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。
不同的国家(地区)具有不同的法律环境，基金能够采用的法律形式也会有所不 同。目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则 是公司型基金。组织形式的不同赋予了基金不同的法律地位，基金投资者所受到的法律 保护也因此有所不同。
(二)根据运作方式分类
根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的 证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行 申购或者赎回的一种基金运作方式。
(三)根据投资对象分类
根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠 久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标 准，基金资产80％以上投资于股票的为股票基金。
债券基金主要以债券为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资 产80％以上投资于债券的为债券基金。
货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标 准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。
混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现 收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和 货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合 基金。
另外，80％以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
依据投资对象对基金进行分类，简单明确，对投资者具有直接的参考价值。
(四)根据投资目标分类
根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主 要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、 公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。
一般而言，增长型基金的风险大、收益高，收入型基金的风险小、收益较低，平衡 型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有 以追求资本增值为基本目标的增长犁基会．十b右以获取稳常的绎常件帕入蜘甚太日标的 收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基 本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。
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