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基金从业资格考试考点速记：保本型基金

来源： 互联网 2016-07-26
基金从业资格考试考点速记：保本型基金
(一)保本型基金的特点
*5特点：招募说明书明确规定了保障条款，即在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障。
投资目标：锁定风险的同时，力争有机会获得潜在的高回报。
从本质上讲是一种混合型基金。锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间，因此，适合不能忍受投资亏损、比较稳健保守的投资者。
(二)保本型基金的保本策略
对冲保险策略：主要依赖金融衍生产品，如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。国际成熟市场较多采用
固定比例投资组合保险策略：通过比较净值与价值底线，动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。价值底线、安全垫 国内主要选择固定比例投资组合保险策略(CPPI)
(三)保本型基金的投资风险
一般保本型基金的保本期限在3～5年，期间不能赎回，而认购结束后申购的基金份额一般不适用保本条款。
(四)保本型基金的类型
基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金管理公司自行规定。
(五)保本型基金的分析指标：保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人
保本期：保本期越长、投资者承担的机会成本也越高
保本比例：常见的保本比例介于80%～100%之间
赎回费：对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费，将加大投资者退出投资的难度
安全垫：保本型基金设定的风险投资*5可承受的损失金额，一般来说，安全垫较高的基金操作更为灵活。
高顿网校温馨提醒：
基金从业资格考试大纲分为科目一和科目二。考试科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》；科目二：《证券投资基金基础知识》。考生通过两个科目考试后，具备基金从业人员资格及基金销售资格注册条件。各位学员，可通过高顿网校学习更多精品课程，练习更多免费题目，享受更多教学服务；更多详情请拨打高顿网校客服电话400-825-0088 手机用户请扫描下方二维码，轻松关注高顿网校金融从业考试订阅号。
 
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