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理财规划师三级能力第5章：投资规划外汇

来源：高顿网校 2014-08-06

　　第六单元　外汇

　　一、外汇与外汇市场P373

　　（一）外汇

　　1、定义

　　2、分类

　　（1）按照外汇进行兑换时的受限制程度分类

　　（2）根据外汇的来源与用途分类

　　（3）根据外汇汇率的市场走势不同分类

　　3、世界主要外汇

　　（二）外汇市场

　　（三）外汇交易的特点P375

　　1、无形市场

　　2、24小时交易。外汇市场一周交易5天。

　　3、品种少，便于操作

　　4、成交量大，不易被操作

　　（四）外汇市场的结构

　　1、按外汇市场的外部形态进行分类

　　2、按外汇所受管制程度进行分类

　　3、按外汇买卖的范围进行分类

　　（五）全球主要外汇市场

　　二、个人外汇储蓄存款

　　（一）外币储蓄存款

　　1、甲种外币存款。单位外币存款

　　2、乙种外币存款。在我国境内居住的外国人只可开立乙种外币存款账户

　　3、丙种外币存款。持外币的我国境内居民均可开立丙种外币存款账户

　　按期限划分，包括：定期、通知、活期及定活两便存款。

　　（1）定期存款

　　（2）通知存款

　　（3）活期存款

　　（4）定活两便存款

　　（二）个人外汇结构性存款

　　1、种类与划分

　　（1）收益固定型

　　（2）收益与利率挂钩型

　　2、投资结构性存款的风险及注意问题

　　一般产品规定外汇结构性存款收益中属于定期存款利息的部分收取20%的利息税。

　　三、外汇交易P381

　　常见的外汇交易方式包括即期交易、远期交易、掉期交易、外汇期货和外汇期权。

　　（一）即期外汇交易

　　大多数即期外汇交易在成交后第二个营业日进行交割。

　　1、实盘外汇交易的投资起点和费用

　　实盘外汇交易，每笔外汇买卖的起点金额为（50）美元或其他等值外币；费率一般为（0）。

　　2、实盘外汇交易的方式

　　3、实盘外汇交易的时间

　　我国实盘外汇柜台交易的时间为（上午8:15-下午4:30）。

　　4、实盘外汇交易的实例

　　例5-4 P383

　　5、实盘外汇交易的入市准备

　　（二）远期外汇交易

　　1、概念

　　远期外汇交易约定的交割期限通常按（月）计算。

　　2、分类

　　3、报价P385

　　4、内容

　　5、实例

　　（三）掉期外汇交易

　　1、概念

　　2、分类

　　3、实例

　　（四）外汇期货交易

　　1、定义

　　2、外汇期货交易与远期交易的比较

　　3、外汇期货交易的两个主要特点

　　（五）外汇期权交易

　　1、个人外汇期权产品

　　中国银行的个人外汇期权产品“两得宝”中，客户（作为外汇期权的卖方）。

　　2、个人外汇期权交易的起点、产品类型和产品期限

　　3、个人外汇期权的办理程序

　　4、个人外汇期权与外汇宝的区别

　　四、三角套汇

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