考FRM有没有用？这么高的金钱和时间成本，FRM到底是不是物有所值呢?FRM考试二级考试的内容有哪些呢？今天高顿网校小编为你一一解答：

　　FRM都是有深厚积累的职业考试，其广度和深度经历了历史的考验。FRM包含了风险管理的一些基本套路。中国人一向喜欢土路子，鄙视所谓的教条，但事实上摸索几年后，最终还是会使用别人成熟的方法。

　　跨专业想转金融行业的求职者，非核心的金融从业人员。

　　对于想进入这个行业的人，金融证书是一个非常好的敲门砖。特别是对于专业不对口的人，金融证书是为数不多的可以放到简历上的亮点之一。

　　另外，金融证书也可以让专业不对口的人士快速上手。我在念书的时候有一个误区，即只要数学好，很多东西可以工作时才学。

　　如果已经参加工作了，比如交易员等等，证书作用非常有限。但非核心，比如研究、风控等苦逼岗位，可以用证书来贴贴金。

　　FRM二级考试*9部分就是市场风险管理与操作。在FRM一级中简单介绍了一下VaR的一些基础知识之后，在FRM二级中同样考察了VaR。二级考试中，主要考察VaR的实际应用，介绍了高级风险模型，波动率风险的管理。

　　2.Credit Risk Measurement and Management 25%

　　·Credit analysis

　　·Default risk:Quantitative methodologies

　　·Expected and unexpected loss

　　·Credit VaR

　　·Counterparty risk

　　·Credit derivatives

　　·Structured finance and securitization

　　信用风险一直是常考的内容，2017年的考纲和之前相比变化不大，主要还是考察信用风险分析，违约风险的度量和统计，信用风险衍生品和结构化产品。在这部分，公司债券的考察较多，因此也有相关的计算，考生需要牢记相关的公式。

　　3.Operational and Integrated Risk Management 25%

　　·Principles for sound operational risk management

　　·Enterprise Risk Management(ERM)

　　·Risk appetite frameworks and IT infrastructure

　　·Internal and external operational loss data

　　·Modeling operational loss distributions

　　·Model risk

　　·Risk·adjusted return on capital(RAROC)

　　·Economic capital frameworks and capital allocation

　　·Liquidity risk:

　　·Liquidity adjustments to VaR measures

　　·Liquidity risk in financial and collateral markets

　　·Repurchase agreements and refinancing

　　·Failure mechanics of dealer banks

　　·Stress testing banks

　　·Regulation and the Basel Accord

　　操作风险今年考察的内容很多，从考纲来看，变化也是*5的，因此考生需要重视这一部分的复习。新增的考点中，流动性风险就是其中之一，而这其中也提及了VaR方法与流动性风险的关联。其他考点也是往年常考内容，例如企业风险管理，RAROC，巴塞尔协议等等。高顿财经FRM研究院Fiona老师指出，这部分需要记忆的内容很多，还是重在理解。