随着一张张炫富的照片在朋友圈刷屏，中晋系终于在今年被连根拔起，这个靠着非法集资无限敛财的企业，其规模已经超越了e租宝，今年4月4日中晋系实际控制人徐勤和他的高管团队被上海警方拦在了机场，一个巨大的庞氏骗局由此揭开。截至案发，中晋累计向2.5万名投资者非法吸收金额累计近399亿元。
徐勤是谁?
据警方调查，徐勤只是一名普通的上海市民，他的父母就是普通的退休工人，他的前妻也是普通工人家庭出身。从一个无名小辈，在短短三四年间，成立了庞大的中晋系以及国太系两大公司，非法吸收金额累计高达近399亿元。这一切，是如何实现的?
2011年11月，徐勤就注册了*9家带有"中晋"二字的财务咨询公司。
中晋这个名字的由来，据徐勤自己说，是因为在自学中，他了解到，中国的现代金融业起源于山西的晋商：日升昌。后来，徐勤还注册了中晋1824的商标，因为1824年正是日升昌成立之年。
2012年，从医院离职后，徐勤开始了他的致富之路。中晋公司开始运作时，全部资本共计500万元，其中他自己的积累大概100万左右，问前妻家里借了200万左右，当时招了两个人，也借来200万左右。
最初，他以许诺每月2%的收益率，短时间内，就从40名左右的投资者那里，募集到了5000万元人民币。
中晋野望
*9桶金的到来，让徐勤的野心变得更大，他想要募集50亿元资金。为了完成目标，他砸下重金包装中晋公司。金茂大厦、高顿金融中心、外滩5号……这是中晋的经营场所。著名台球运动员代言、电视节目冠名、市中心的显眼广告牌……这些是中晋的高强度对外宣传。通过种种包装手段，中晋系一下子被贴上了高大上的标签。与此同时，中晋用10%到25%不等的高收益来吸引投资者，在去年更是推出了收益率高达400%的产品。为了完成50亿元的目标，徐勤更是成立了220多家有限合伙企业。
自制“光环”后的违法阴影
据徐勤回忆，公司按照不同产品类型，向每个客户经理支付4%-400%比例的佣金，平均佣金比例约12%-13%，逐步演变成将一个产品利率打包给客户经理，由客户经理自行决定给客户固定回报，余下就是客户经理的提成佣金。为了奖励客户经理，徐勤也拿得出“大手笔”。负责“中晋系”采购的陈亮回忆：“头一年奖过10辆MINI，第二年就是10辆法拉利。
“我研究过法律。很清楚这种募集资金的方式其实是非法集资。”徐勤坦言这些做法不仅是为“包装”公司形象，也是为打法律“擦边球”：“中晋系”试图用私募基金的合法形式向社会不特定公众募集资金，以规避被认定非法集资;通过支付销售人员佣金，规避直接向客户承诺固定回报。甚至客户需要跟“中晋系”签订4份合同，合同中不注明投资回报，也是为了规避非法集资行为：“这些年我一直试图回避违法，但违法怎么能回避掉?”
52.6亿元尚未兑付
上海市公安局经侦总队七支队支队长陈琪表示，公安机关在接到匿名举报后开展了侦查工作，因为发现徐勤已经在香港购买了港股，有向海外转移资产的条件，并且发现他想动身出境。为了减少投资者的损失，专案组选择在中晋系资金链看起来还未断裂的情况下开展了行动。
截至案发，中晋系累计向2.5万名投资者非法吸收金额累计近399亿余元,未兑付金额52亿余元，涉及投资者1.28余万名，其中近90%的投资人在上海。据徐勤供述，目前，尚未兑付的资金有52.6亿元，其中，投资金额小于100万元的投资人大约有1.26万人，投资金额大约在40亿元。
通过公安部门调查，上述资金主要用于：1、支付利息、业务员佣金;2、公司员工的工资、奖金;3、房租物业费用;4、为虚增业务收入，额外支付贸易补贴及奖励;5、支付广告费用;6、徐某个人挥霍近5亿元，包括购买豪车1.48亿余元、豪宅3亿余元、游艇1390万、包机豪华旅游2300万余元;7、购买香港上市公司股权2.5亿余元，这几支股票均为“仙股”。上述费用支出均来源于投资者的巨额投资资金。
案发后，公安机关迅速对涉案公司及高管的银行资金、房产、车辆等资产采取扣押、查封、冻结措施，并全力开展追赃挽损工作，以*5限度减小投资人损失。据办案民警介绍，对于目前已扣押的涉案车辆、游艇，公安机关使用办案经费专门租赁场地保存，并定期对车辆进行保养维护，使车辆保持良好车况，以利于后期拍卖处置等工作。
奢靡远超e租宝丁宁
初步统计，徐勤个人挥霍的公司资产至少将近5亿，包括1.48亿元的豪车、3亿元豪宅、游艇1390万，豪华包机游2300余万。而支撑他奢华生活的，是一个个普通投资者的钱。截至案发，中晋系累计向2.5万名投资者非法吸收公众存款，累计近399亿余元，其中未兑付金额超过52亿元，涉及投资者1.28多万名，其中1.1多万名投资者来自上海。
*7进展
5月13日，包括徐勤在内的中晋系35名高管和业务经理，因涉嫌非法吸收公众存款罪，被检察机关批准逮捕，由公安机关执行。而全面查处之初，警方就已经开始了全面追赃的工作。包括对其银行账户，包括车辆，房产、游艇，都进行了查封冻结扣押。包括一些业务员的佣金、非法获利，警方也都在追缴的过程当中。
目前已经查扣的涉案车辆、游艇，公安部门使用办案经费专门租赁室内场地，定期保养维护，使其始终保持良好状况，以利于这些资产后续拍卖处置时尽可能减少折损。查封的相关资产权属仍在确认中，最终认定返还，还需由法院通过判决来裁定。
本文来源：投资界网站