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渭南会计实务考试辅导：安信保险代理有限公司财务管理部规章制度(五)

来源：高顿网校 2014-09-03

高顿网校友情提示，*7渭南会计实务考试辅导相关内容安信保险代理有限公司财务管理部规章制度(五)总结如下：

　　下午14：00-15：30

　　第二节有价单证的回销管理

　　第十五条自有价单证批量领用之日起，回销率达到70%方可领用新单证，且不能超过其机构申请的数量。

　　（1）有价单证批量领用一般石家庄地区各机构超过20天未使用，其他地区各分公司超过35天未使用必须全部回销，个别保险公司视情况而定，各机构一定要积极配合总公司单证管理员的要求，在规定的期限内将空白单证及时的回销，回销实物填写《有价单证销号单》。

　　（2）正常使用的有价单证必须附有正确的相关手续，并及时回销给总公司，以便总公司能及时交回保险公司，确保单证量的流转。

　　各类定额保单及卡式单证必须按照保险公司的规定使用或填写，使用后及时回销给总公司，确保在生效日前三天将保险单交回保险公司，使其能正常起保。

　　第十六条一线人员使用

　　（1）各分支机构可根据本部门展业要求，对于有价单证的发放最终端可以到员，但必须严格执行总公司单证管理办法，员领用七天内未使用的必须100%全部交回，超期领用填报《超期领用有价单证申请单》。

　　（2）有价单证正常填用后应于24小时内交回分支机构。

　　第三节有价单证作废及遗失管理

　　第十七条作废有价单证的管理

　　作废有价单证是指有价单证因为污损、错用、停用等原因而报废的单证。在回销此类单证时，所有联必须齐全，必须保证各联的完整性、不缺页，否则视为遗失。

　　作废单证按使用保险公司要求作相应扣款处理。

　　第十八条遗失有价单证管理

　　（1）遗失单证是指有价单证入库或领用后，在储备和使用中因没有妥善保管而遗失的单证（或单证客户联）。

　　（2）在确认单证遗失应于24小时内及时与上级机构联系，由遗失责任人本人填写《有价单证遗失处理单》(见附表二)，各分支机构应记录原因、时间和采取的措施，经所属县级机构报分公司，由分公司上报总公司单证管理室，并于单证确认遗失七天内按保险公司相关要求作出处理，同时协同总公司将处理情况和有关纪录报保险公司审批。七天后县级机构未作出处理动作的，由分公司三日内办理，十日后未处理的由总公司单证管理室强制办理，分公司承担单证遗失处理中所发生的各项费用。

　　机构内勤凭处理结果及加盖机构负责签章的《有价单证遗失处理单》和《有价单证销号单》回销单证，交总公司单证管理室单证管理员保存备案。

　　遗失单证未处理完毕的机构，不能领用新单证。

　　第四节罚则

　　第十九条对于有价单证管理和使用的违规操作，总公司将根据相关处罚管理规定，对*9责任人及相关责任人按损失程度给予相应的处罚，*9责任人为地市级分公司负责人，单证管理员及机构负责人分别承担相应责任。

　　第二十条对有价单证保管不善，造成有价单证遗失，应在地市级以上报刊上声明作废，按照《有价单证遗失处理单》的格式上报总公司，并执行相应的处罚：

　　1、对于已签发的被盗、遗失的定额保单总公司将对直接责任人处以100元以上的处罚，并按照保单现金价值结合保险公司相关规定依次对*9责任人及相关责任人进行处罚，其中，交强险单证被盗、遗失的罚款金额每张单证不低于1万元，商业险及各类定额保单将结合保险公司相关规定进行处罚；同时进行通报批评。

　　2、空白保单丢失的直接责任人出具所有登报声明费用，并且总公司将对其处以100元以上的罚款，结合保险公司相关规定依次对*9责任人及相关责任人进行处罚，其中，交强险单证丢失的罚款金额每张单证不低于1万元，商业险及各类定额保单将结合保险公司相关规定进行处罚；同时责令机构整改，并进行通报批评。

　　3、未及时核销或不遵守本管理实施细则的机构，暂停发放新单证待整改合格后，再行发放。

　　针对以上几种遗失单证的情况，除按流程上报总公司外，必须按合作保险公司单证遗失处理办法的相关规定做相应处罚，同时协同总公司将处理情况和有关纪录报保险公司审批。

　　第四部分附则

　　第二十一条本办法最终解释权归总公司财务管理部。

　　第二十二条本办法自2007年1月1日开始执行。

　　附表一

　　有价单证领取审批表

　　分公司申请日期：

保险公司	单证类型	领取数量
保险公司	单证类型	领取数量
保险公司	单证类型	领取数量
保险公司	单证类型	领取数量
领取原因（超量领取时填写）：
单证管理员签字：
地市分公司意见：地市分公司负责人签字：
总公司填写栏
处理中心意见：签字：
总公司单证管理员意见：签字：
总公司财务经理意见：

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