多项选择题
　　1．下列关于经风险调整的业绩评估方法的说法，正确的是（　）
　　A．在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本收益率RAROC
　　B．在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行是否开展该笔业务以及如何定价提供依据．
　　C．在资产组合层面上，商业银行在考量单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配
　　D．以监管资本配置为基础的经风险调整的业绩评估方法，克服了传统绩效考核中盈利目标未充分反映风险成本的缺陷
　　E．使用经风险调整的业绩评估方法，有利于在银行内部建立正确的激励机制，从根本上改变银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式
 
　　2．在信用风险资本计量的内部评级法初级法下，合格保证的范围包括（　）
　　A．丰权
　　B．公共企业
　　C．外部评级为B级的法人
　　D．没有外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A级的自然人
　　E．没有外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A级以下的法人
 
　　3．以下属于风险转移策略的是（　）
　　A．出口信贷保险
　　B．担保
　　C．备用信用证
　　D．市场对冲
　　E．自我对冲
 
　　4．风险规避策略的实施成本主要在于（　）的支出。
　　A．人员工资
　　B．风险分析
　　C．经济资本配置
　　D．风险补偿
　　E．风险转移
 
　　5．核心雇员流失的风险具体体现为（　）
　　A．核心员工的知识／技能缺乏
　　B．缺乏足够后援、替代人员
　　C．相关信息缺乏共享和文档记录
　　D．缺乏岗位轮换机制
　　E．核心员工失职违规
 
　　6．商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备哪些基本条件?（　）
　　A．完善的公司治理结构
　　B．健全的内部控制体系
　　C．普及合规管理文化
　　D．集中式的、可灵活扩充的业务信息系统
　　E．雄厚的研发实力
 
　　7．银行进行消极重组的情况具体包括（　）
　　A．债务人无力偿还而逃避还款
　　B．债务人无力偿还而借新还旧
　　C．合同条款变更导致债务规模下降
　　D．债务人无力偿还而导致的展期
　　E．债务人企业运营不利导致销售能力下降
 
　　8．下列不属于商业银行风险管理“三道防线”的有（　）
　　A．前台业务人员
　　B．内部审计部门
　　C．外部监督机构
　　D．财务控制部门
　　E．风险管理职能部门
 
　　9．在《巴塞尔新资本协议》中，规定对信用风险计量方法有三种，分别是（　）
　　A．基本指标法
　　B．内部模型法
　　C．标准法
　　D．内部评级初级法
　　E．内部评级高级法
 
　　10．目前，RAROC等经风险调整的业绩评估方法在国际先进银行中广泛应用，其原因是与以往的盈利指标ROE、ROA相比，RAROC（　）
　　A．可以全面反映银行经营长期的稳定性和健康性
　　B．可以在揭示盈利性的同时，反映银行所承担的风险水平
　　C．RAROC=(收益一预期损失)÷经济资本
　　D．使银行不再注重盈利性
　　E．放弃了股东价值*5化的目标

 
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