单项选择题
　　1．（　）对战略风险管理的结果负有最终责任。
　　A．监事会
　　B．股东大会
　　C．公司治理层
　　D．董事会和高级管理层
 
　　2．下列不属于违反用工法造成损失的原因的是（　）
　　A．劳资关系
　　B．安全、环境
　　C．未经授权的活动
　　D．性别、种族歧视
 
　　3．（　）是指商业银行在一定的位置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应持有的资本金。
　　A．经济资本
　　B．会计资本
　　C．监管资本
　　D．实收资本
 
　　4．下列属于操作风险外部风险指标的是（　）
　　A．从业年限
　　B．系统数量
　　C．反洗钱警报数占比
　　D．系统故障时间
 
　　5．（　）是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法。
　　A．风险转移
　　B．风险补偿
　　C．风险对冲
　　D．风险分散
 
　　6．下列关于客户评级与债项评级的说法，不正确的是（　）
　　A．债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率
　　B．客户评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级
　　C．在某一时点，同一债务人只能有一个客户评级
　　D．在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级
 
　　7．某银行2011年初可疑类贷款余额为600亿元，其中100亿元在2011年末成为损失类贷款，其间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款减少了150亿元，则该银行可疑类贷款迁徙率为（　）
　　A．16．67％
　　B．22．22％
　　C．25．00％
　　D．41．67％
 
　　8．以下是贷款的转让步骤，其正确顺序是（　）
　　①挑选出同质的待转让单笔贷款，并将其放在一个资产组合中；②办理贷款转让手续；③对资产组合进行评估；④签署转让协议；⑤双方协商(或投标)确定购买价格；⑥为投资者提供资产组合的详细信息
　　A．①②③④⑤⑥
　　B．⑥⑤③②④①
　　C．①②⑤③⑥④
　　D．①③⑥⑤④②
 
　　9．企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人／关键管理人员或与其关系密切的家庭
　　成员(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接或间接控制。这里的“主要投资者”是指（　）
　　A．直接或间接控制一个企业1q％或l0％以上表决权的个人投资者
　　B．直接或间接控制一个企业5％或5％以上表决权的个人投资者
　　C．直接或间接控制一个企业3％或3％以上表决权的个人投资者
　　D．直接或间接控制一个企业1％或l％以上表决权的个人投资者
 
　　10．某企业2011年销售收入10亿元人民币，销售净利率为l4％，2011年初所有者权益为39亿元人民币，2011年末所有者权益为45亿元人民币，则该企业2011年净资产收益率
　　为（　）
　　A．4．00％
　　B．2．11％
　　C．3．33％
　　D．3．28％

 
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