2.1银行业监管及反洗钱法律规定

　　2.1.1《中国人民银行法》相关规定

　　•中国人民银行的直接检查监督权

　　•中国人民银行的建议检查监督权

　　•中国人民银行在特定情况下的检查监督权
 

　　2.1.2《银行业监督管理法》相关规定

　　•《银行业监督管理法》的适用范围

　　•《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
 

　　2.1.3违反有关法律规定的法律责任

　　•刑事责任

　　•行政处罚

　　•行政处分

　　•相关的处罚措施
 

　　2.1.4反洗钱法律制度

　　•洗钱概述

　　•《中华人民共和国反洗钱法》

　　•《金融机构反洗钱规定》

　　•《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

　　•违反反洗钱规定的法律责任
 

　　2.2银行主要业务法律规定

　　2.2.1存款业务法律规定

　　•存款及其办理原则

　　•存款业务的基本法律要求

　　•对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序

　　•存款利率的法律管制

　　•存单纠纷案件的认定与处理

　　•存款合同
 

　　2.2.2授信业务法律规定

　　•授信原则

　　•授信审核

　　•贷款业务的基本法律要求

　　•贷款合同
 

　　2.2.3银行业务禁止性规定

　　•商业银行向关系人发放信用贷款的禁止

　　•对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止

　　•同业拆借业务的禁止
 

　　2.2.4银行业务限制性规定

　　•对同一借款人贷款的限制

　　•对关系人发放担保贷款的限制

　　•对相关金融业务和直接投资的限制

　　•对结算业务的限制
 

　　2.3民商事法律基本规定

　　2.3.1民事权利主体

　　•民事权利主体的概念

　　•自然人

　　•法人

　　•非法人组织
 

　　2.3.2民事法律行为和代理

　　•民事法律行为

　　•代理及其种类
 

　　2.3.3担保法律制度

　　•担保法律制度概述

　　•物权法

　　•抵押

　　•质押

　　•保证

　　•留置
 

　　2.3.4公司法律制度

　　•《公司法》概述

　　•公司设立制度

　　•公司资本制度

　　•公司的组织机构

　　•公司终止制度
 

　　2.3.5票据法律制度

　　•《票据法》概述

　　•票据的功能

　　•票据行为

　　•票据权利

　　•票据丧失的补救措施
 

　　2.3.6合同法律制度

　　•合同的概念及特征

　　•合同的订立

　　•合同的生效

　　•合同的履行

　　•违约责任
 

　　2.4金融犯罪及刑事责任

　　2.4.1金融犯罪概述

　　•金融犯罪的概念

　　•金融犯罪的种类

　　•金融犯罪的构成
 

　　2.4.2破坏金融管理秩序罪

　　•危害货币管理罪

　　•破坏银行管理罪
 

　　2.4.3金融诈骗罪

　　•集资诈骗罪

　　•贷款诈骗罪

　　•信用证诈骗罪

　　•信用卡诈骗罪

　　•票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
 

　　2.4.4银行业相关职务犯罪

　　•职务侵占罪

　　•挪用资金罪

　　•非国家工作人员受贿罪

　　•签订、履行合同失职被骗罪