温馨提示:2014年下半年银行业专业人员职业资格考试报名即将开始,高顿网校会*9时间为大家送上*7的考试资讯,敬请关注!
 

  中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(公司信贷专业)考试大纲

  考试目的
  通过本科目考试,测查应试人员运用银行公司信贷业务相关知识,包括公司信贷基础知识、营销策略和方法,公司信贷操作流程、分析方法和管理要求,以及公司信贷相关法律法规等,处理银行公司信贷相关业务的能力。
 
  考试内容
  一、公司信贷原理与方法
  (一)公司信贷的要素和种类;
  (二)公司信贷理论的发展及信贷资金的运动过程;
  (三)公司信贷管理的原则、流程和组织架构。
 
  二、公司信贷营销
  (一)公司信贷目标市场分析和市场定位;
  (二)公司信贷的营销策略和营销管理。
 
  三、贷款申请受理和贷前调查
  (一)借款人应具备的资格和基本条件;
  (二)面谈访问的内容、方式及内部意见反馈的步骤;
  (三)贷前调查的方法和内容;
  (四)贷前调查报告的内容要求。
 
  四、贷款环境风险分析
  (一)国别风险和区域风险分析的方法和内容;
  (二)行业风险的产生原因和分析方法。
 
  五、借款需求分析
  (一)借款需求的影响因素;
  (二)借款需求分析的内容;
  (三)借款需求与负债结构的关系。
 
  六、客户分析
  (一)客户品质分析的内容和方法;
  (二)客户财务分析的内容和方法;
  (三)客户信用评级的因素、方法和程序。
 
  七、贷款项目评估
  (一)项目评估的内容和要求;
  (二)项目非财务分析的基本内容;
  (三)项目财务分析的基本内容和方法。
 
  八、贷款担保
  (一)贷款担保的分类和范围;
  (二)贷款保证人的资格和条件,保证贷款的风险防范;
  (三)贷款抵押的设定条件和风险防范;
  (四)贷款质押的设定条件和风险防范。
 
  九、贷款审批
  (一)贷款审批的原则;
  (二)贷款审查事项及审批要素;
  (三)授信额度的决定因素和确定流程。
 
  十、贷款合同与发放支付
  (一)贷款合同的签订流程和管理要点;
  (二)贷放分控的操作要点,贷款发放的原则和条件;
  (三)贷款支付的分类和操作要点。
 
  十一、贷后管理
  (一)对借款人经营状况、管理状况、财务状况、还款账户以及与银行往来情况的监控;
  (二)保证人管理、抵(质)押品管理以及担保的补充机制;
  (三)风险预警的程序、方法、指标体系和处置;
  (四)贷款提前还款和展期处理;
  (五)档案管理的原则和要求。
 
  十二、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提
  (一)贷款风险分类的标准;
  (二)贷款风险分类的方法和步骤;
  (三)贷款损失准备金的种类、计提原则和计提方法。
 
  十三、不良贷款管理
  (一)不良贷款的成因;
  (二)不良贷款的处置方式。
 
  附录
  (一)《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)
  (二)《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银行业监督管理委员会令2007年第12号)
  (三)《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)
  (四)《贷款风险分类指引》(银监发[2007]54号)
  (五)《银团贷款业务指引(修订)》(银监发[2011]85号)
  (六)《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)
  (七)《项目融资业务指引》(银监发[2009]71号)
  (八)《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)
  (九)《商业银行资本管理办法(试行)》(银监发[2012]1号)
  (十)《绿色信贷指引》(银监发[2012]4号)
  (十一)《金融企业不良资产批量转让管理办法》(财金[2012]6号)
  (十二)《商业银行贷款损失准备管理办法》(银监发[2011]4号)
  (十三)《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号)
 
  如本考试教材内容与*7颁布的法律法规及监管要求有抵触,以*7颁布的法律法规为准。
  本考试大纲和考试教材是2014年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。

 
扫一扫微信,*9时间获取考试报名时间和考试时间提醒
 高顿网校特别提醒:已经报名2014年银行业专业人员职业资格考试的考生可按照复习计划有效进行!另外,高顿网校2014年银行业专业人员职业资格考试辅导高清课程高顿题库已经开通,通过针对性地讲解、训练、答疑,对学习过程进行全程跟踪、分析、指导,可以帮助考生全面提升备考效果。
  报考指南:银行业专业人员职业资格考试报考指南 
  高顿题库:2014银行业专业人员职业资格考试免费题库
  考前冲刺:银行业专业人员职业资格考试试题   考试辅导
  高清网课:银行业专业人员职业资格考试高清网课
 
展开全文