1、强调客户利益保护既是维护社会公平、正义、稳定的需要,也是银行自身发展、尤其是创新活动正常进行的需要。
2、审慎尽责为客户提供专业、客观和公平的意见,将客户利益放在首位,履行保密义务。
3、充分信息披露向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露,充分提示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。
4、引导理性消费向客户销售适宜的投资产品。
客户资产隔离严格界定和区分银行资产和客户资产,进行有效的风险隔离管理,对客户的资产进行充分保护。
5、妥善处理利益冲突公平处理银行与客户、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突,建立有效受理客户投诉及建议的渠道,不断提高金融创新的服务质量和服务水平。
6、客户教育为客户提供相关信息和培训,使他们具备理解各类金融产品和服务的知识;使他们接受和遵循“买者自负”(产品购买者从购买行为中获得利益,也要自己承担决策风险)这一市场经济基本原则。强调买者自负的原则包含两层意思:一方面,金融投资者要加强自我教育,充分认识金融产品与市场中蕴含的风险,对自己的投资决策负责;另一方面,要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当披露,尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解。
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