单项选择题
　　1、 下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是（　　）。
　　A．商业银行提供建议并作出决策，客户不参与
　　B．商业银行只提供建议，最终决策权在客户
　　C．客户提供建议并作出决策，商业银行不参与
　　D．客户只提供建议，最终决策权在商业银行
 
　　2、 国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（　）个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定和审慎监管原则进行审查，作出核准或不予核准的决定，并通知申请人。
　　A．3
　　B．6
　　C．9
　　D．12
 
　　3、影响退休策划需求的因素不包括（　　）。
　　A．性别差异
　　B．子女数量
　　C．社会保障
　　D．预期寿命增长
 
　　多项选择题
　　4、 根据《民法通则》，代理包括（　　）。
　　A． 委托代理
　　B． 自愿代理
　　C． 法定代理
　　D． 指定代理
　　E． 强制代理
 
　　5、 债券的风险来自于下列（　　）因素。
　　A．股票价格指数的波动率上涨
　　B．消费者物价指数的变动
　　C．发行者的信用等级
　　D．市场利率的波动性增强
　　E．流动性因发行公司的财务和经营状况变化而发生变化
 
　　判断题
　　6、美式期权只允许在到期日执行期权。（　）
 
　　7、 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，目前商业银行开展各种个人理财业务，应向中国银行业协会申请批准。（　）
 
　　8、 基金分红分为现金分红和红利再投资两种形式。（　）

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