一、理财顾问服务的概念
　　理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。　　二、理财顾问服务流程
　　商业银行的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，体现在理财顾问过程中的相关环节。
　　三、理财顾问服务的特点  
　　(一)顾问性 在理财顾问服务中，商业银行只提供建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，因此产生 的所有收益或风险均由客户拥有或承担。如果涉及代客操作， 一定要合乎有关规定。
　　(二)专业性 理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有孔实的金融知识基础，对相关的金融市场 及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析。
　　(三)综合性
　　理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面。
　　(四)制度性
　　商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任。
　　(五)长期性
　　商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益。
       (六)动态性
　　理财顾问服务应根据客户财务状况、宏观经济状况、投资市场状况以及其他重要因素变化提供动态性的方案建议，不能一成不变。
        高顿网校特别提醒：已经报名2014年银行业专业人员职业资格考试的考生可按照复习计划有效进行！另外，高顿网校2014年银行业专业人员职业资格考试辅导高清课程、高顿题库已经开通，通过针对性地讲解、训练、答疑，对学习过程进行全程跟踪、分析、指导，可以帮助考生全面提升备考效果。
　　报考指南：银行业专业人员职业资格考试报考指南 
　　高顿题库：2014银行业专业人员职业资格考试免费题库
　　考前冲刺：银行业专业人员职业资格考试试题   考试辅导
　　高清网课：银行业专业人员职业资格考试高清网课