单项选择题
　　1、 违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致的、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少（　　）年的数据。
　　A． 1
　　B． 3
　　C． 5
　　D． 2
 
　　2、 下列关于资本监管的说法，不正确的是（　　）。
　　A． 少数股权指在合并报表时，母银行净经营成果和净资产中，不以任何直接或间接方式归属于子银行的部分
　　B． 未分配利润指商业银行以前年度实现的未分配利润或未弥补亏损
　　C． 优先股是商业银行发行的、给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票
　　D． 计入附属资本的可转换债券，不可由持有者主动回售，未经银监会同意发行人不准赎回
 
　　3、在银行风险管理中，（　　）对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。
　　A．董事会
　　B．监事会
　　C．高级管理层
　　D．总经理
　　
　　4、 下列关于VaR的方差～协方差的说法错误的是（　　）。
　　A．方差一协方差是基于历史数据来估计未来的
　　B．其假设条件是未来和过去存在着分布的一致性
　　C．能够预测突发事件的风险
　　D．只反映了风险因子对整个组合的一阶线性影响
 
　　5、 违约频率是（　　）的结果，违约概率是分析模型作出的（　　）。
　　A．事前检验、事前预测
　　B．事后检验、事前预测
　　C．事中检验、事中预测
　　D．直接检验、事前预测
 
　　多项选择题
　　6、根据《巴塞尔新资本协议》的定义，当 （　　）发生时，债务人即被视为违约。
　　A．债务人已经破产并因此将不履行偿还银行债务
　　B．商业银行认定，除非采取追索措施，如变现抵押品(如果存在的话)，借款人可能无法全额偿还对商业银行的债务
　　C．债务人对商业银行的实质性信贷债务逾期30天以上(含)
　　D．银行停止对债务人贷款计息
　　E．债务人申请破产并因此将延期偿还银行债务
　　
　　判断题
　　7、 内部审计部门应当不定期对风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价。 （　　）

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