第1题
　　下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是()。
　　A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解
　　B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度
　　C.建立与完善有效的内控机制
　　D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险
　　【正确答案】：C
　　第2题
　　下列不属于第三产业的是()。
　　A.房地产业
　　B.电力、燃气及水的生产和供应
　　C.金融业
　　D.国际组织
　　【正确答案】：B
　　第3题
　　下列说法中不正确的是()。
　　A.可转债是一种可以在特定时间，按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券，兼具债券和股票的特性，因此是一种混合工具
　　B.股票是股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据此获得股息和红利的凭证，是一种股权工具
　　C.开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业的投资机构分散投资，并将投资收益分配给基金持有者的投资制度;开放式基金可以自由申购、赎回，具有债券的性质，因此属于一种债权工具
　　D.企业债券是企业向投资者出具的，在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，是一种债权工具
　　【正确答案】：C
　　[答案解析]证券投资基金是和债权工具并列的，不是属于债权的关系。
　　第4题
　　下列不属于定期存款的是()。
　　A.存本取息
　　B.整存零取
　　C.个人通知存款
　　D.整存整取
　　【正确答案】：C
　　第5题
　　通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来*5利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的()功能。
　　A.优化资源配置功能
　　B.资金融通功能
　　C.经济调节功能
　　D.定价功能
　　【正确答案】：A
　　第6题
　　《金融资产管理公司条例》第三条规定，金融资产管理公司以*5限度地()为主要经营目标，依法独立承担民事责任。
　　A.规避金融风险
　　B.减少不良资产.
　　C.发挥自身优势
　　D.保全资产，减少损失
　　【正确答案】：D
　　第7题
　　下列不属于银监会监管目标的是()。
　　A.通过审慎有效的监管，增进市场信心
　　B.通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解
　　C.努力减少金融犯罪
　　D.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力
　　【正确答案】：D
　　[答案解析]D属于银监会的监管标准
　　第8题
　　企业债券的管理机构是()。
　　A.银监会
　　B.中国人民银行
　　C.国家发展与改革委员会
　　D.中国证券监督管理委员会
　　【正确答案】：C
　　第9题
　　下列不属于银监会监管理念的是()。
　　A.管风险
　　B.管法人
　　C.管机构
　　D.提高透明度
　　【正确答案】：C
　　第10题
　　公司成立日期是指()。
　　A.公司资本缴足的日期
　　B.公司营业执照签发日期
　　C.公司正式对外营业的日期
　　D.公司向公司登记机关申请设立登记的日期
　　【正确答案】：B

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