小编导读：2015年银行从业考试已经进入了紧张的备考阶段，高顿网校小编与大家同在，并为大家整理了银行从业资格证考试《个人理财》知识点，帮助大家梳理，最后祝各位考生梦想成真！
　　后续跟踪服务
　　1、后续跟踪服务的必要性
　　理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。
　　给客户提供终生的专业理财服务，需要不断做好客户的后续跟踪服务。
　　需要根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标。
　　通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值*5化。开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户。
　　2、实施方案跟踪和评估服务
　　定期评估的频率取决于以下三个因素：
　　客户的投资金额和占比
　　客户个人财务状况变化幅度
　　客户的投资风格
　　不定期评估和方案调整
　　宏观经济政策、法规等发生重大改变
　　金融市场的重大变化
　　客户自身情况的突然变动
　　3、从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升
　　理财师要实现由”对客户可投资性资产提供投资产品建议”转向“客户家庭资产负债的全面管理”，更重要的是要帮助客户“做好每一个家庭财务决定”、实现其理财目标和人生幸福。理财师应注意长期价值创造与品牌提升。

　　高顿网校温馨提醒

　　2015年下半年银行从业资格考试在10月30日、31日举行，请考生们做好备考准备。为了方便考生们复习，考生们可以多做银行从业资格试题库，发现自己在学习中的薄弱环节并且可以训练自己的答题技巧。

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