小编导读：为了帮助大家更好的复习备考，提高备考效率，高顿网校小编精心为大家整理了考试相关的辅导资料供大家参考，希望对大家有所帮助，祝大家备考愉快。
一、个人理财相关定义
个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
财富管理包含了投资管理，除资产配置外，财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。
个人理财业务：为了实现其经营目标对其客户提供的个人理财专业化服务活动。
个人理财和财富管理本质上一致。
银行个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。
二、个人理财业务相关主体
1.个人客户——需求方。银行对客户分类、分级，按客户需求提供理财服务。
2.商业银行——供给方。
3.非银行金融机构——证券公司、保险公司、基金公司、信托公司等。
4.监管机构——银监会、证监会、保监会、外管局。
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