*9章经济基础知识*9节宏观经济分析
一、宏观经济发展目标
二、经济周期
三、经济结构四、 经济全球化(对应旧版教材第二章2.1.3)第二节行业经济发展分析
一、我国的行业分类
二、行业分析基本内容第三节区域经济发展分析
一、区域发展条件分析
二、区域经济分析
三、区域发展分

第1章 中国银行体系概况 
　　 1.1 中央银行、监管机构与自律组织 3 
　　 1.1.1 中央银行 3 
　　 1.1.2监管机构 7 
　　 1.1.3 自律组织 11 
　　 1.2银行业金融机构 13 
　　 1.2.1 国家开发银行及政策性银行 13 
　　 1.2.2大型商业银行 16 
　　 1.2.3 中小商业银行 20 
　　 1.2.4农村金融机构 22 
　　 1.2.5 中国邮政储蓄银行 25 
　　 1.2.6 外资银行 25 
　　 1.2.7 非银行金融机构 26

第二章金融基础知识*9节货币基础知识
一、货币本质与职能
二、货币需求与货币供给
三、通货膨胀与通货紧缩第二节货币政策
一、货币政策目标
二、货币政策工具
三、货币政策传导机制第三节利息与利率
一、概念
二、利息率的主要种类
三、我国利率市场化第四节外汇与汇率
一、概述
二、汇率变动的影响因素
三、人民币国际化与外汇管理体制改革

第2章 银行经营环境 
　　 2.1 经济环境 32 
　　 2.1.1 宏观经济运行 32 
　　 2.1.2经济结构 36 
　　 2.1.3经济全球化 39 
　　 2.2金融环境 39 
　　 2.2.1 金融市场 39 
　　 2.2.2金融工具 45 
　　 2.2.3 货币政策 48

第三章金融市场（对应旧版教材第二章2.2.1）*9节金融市场概述
一、金融市场的功能
二、金融市场种类三、金融工具（对应旧版教材第二章2.2.2）第二节货币市场和资本市场
一、货币市场
二、资本市场第三节我国金融市场组织体系
一、货币当局
二、金融监督管理机构三、银行业金融机构（对应旧版教材*9章1.2）
四、证券期货类金融机构
五、保险类金融机构
六、其他金融机构
七、金融行业自律组织

第3章 银行主要业务 
　　 3.1负债业务 64 
　　 3.1.1 存款业务 65 
　　 3.1.2借款业务 74 
　　 3.2资产业务 76 
　　 3.2.1 贷款业务 76 
　　 3.2.2债券投资业务 90 
　　 3.2.3 现金资产业务 96 
　　 3.3 中间业务 97 
　　 3.3.1 交易业务 98 
　　 3.3.2 清算业务 101 
　　 3.3.3 支付结算业务 104 
　　 3.3.4银行卡业务 109 
　　 3.3.5代理业务 113 
　　 3.3.6托管业务 116 
　　 3.3.7担保业务 117 
　　 3.3.8承诺业务 119 
　　 3.3.9理财业务 120 
　　 3.3.10 电子银行业务 124

第四章银行体系*9节银行起源与发展
一、商业银行的产生与发展
二、中央银行的产生与发展第二节银行业分类与职能一、中央银行（对应旧版教材*9章1.1.1）二、政策性银行（对应旧版教材*9章1.2.1）三、商业银行（对应旧版教材*9章1.2.2/1.2.3）四、非银行金融机构（对应旧版教材*9章1.2.7）第三节银行体系的安全保障
一、最后贷款人制度
二、存款保险制度

　 第4章 银行管理 
　　 4.1公司治理 128 
　　 4.1.1 公司治理的涵义 129 
　　 4.1.2 公司治理的主体 129 
　　 4.1.3利益相关者 131 
　　 4.1.4信息披露 132 
　　 4.2资本管理 132 
　　 4.2.1 银行资本的概念与作用 132 
　　 4.2.2监管资本的要求及管理 134 
　　 4.2.3 经济资本及其应用 147 
　　 4.3风险管理 148 
　　 4.3.1 银行风险的种类 149 
　　 4.3.2风险管理的发展历程 153 
　　 4.3.3 全面风险管理 156 
　　 4.3.4风险管理流程 158 
　　 4.4 内部控制 160 
　　 4.4.1 内部控制的目标 160 
　　 4.4.2 内部控制的原则 1 61 
　　 4.4.3 内部控制的构成要素 161 
　　 4.4.4 内部控制的重点内容 164 
　　 4.5合规管理 165 
　　 4.5.1 合规管理的相关概念 165 
　　 4.5.2合规管理的目标 166 
　　 4.5.3 合规管理体系的基本要素 166 
　　 4.5.4 合规管理的重点内容 166 
　　 4.5.5 合规管理部门职责 167 
　　 4.6金融创新 168 
　　 4.6.1 金融创新概述 168 
　　 4.6.2金融创新的基本原则 169 
　　 4.6.3 金融创新与客户利益保护 171

第五章负债业务*9节存款业务 （对应旧版教材第三章3.1.1）
一、个人存款业务
二、单位存款业务
三、人民币同业存款
四、外币存款业务第二节非存款业务
一、同业拆借
二、债券回购
三、向中央银行借款
四、金融债券

第5章 银行业监管及反洗钱法律规定 
　　 5.1《中国人民银行法》相关规定 177 
　　 5.1.1 中国人民银行的直接检查监督权 178 
　　 5.1.2 中国人民银行的建议检查监督权 178 
　　 5.1.3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 179 
　　 5.2《银行业监督管理法》相关规定 180 
　　 5.2.1 《银行业监督管理法》的适用范围 181 
　　 5.2.2 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 182 
　　 5.3违反有关法律规定的法律责任 186 
　　 5.3.1 刑事责任 187 
　　 5.3.2行政处罚 187 
　　 5.3.3行政处分 187 
　　 5.3.4 相关的处罚措施 187 
　　 5.4反洗钱法律制度 190 
　　 5.4.1 洗钱概述 190 
　　 5.4.2《中华人民共和国反洗钱法》 192 
　　 5.4.3 《金融机构反洗钱规定》 194 
　　 5.4.4《金融机构大额交易和可疑交易报告 管理办法》 195 
　　 5.4.5 违反反洗钱规定的法律责任 197

第六章资产业务*9节贷款业务 (对应旧版教材第三章3.2.1)
一、贷款业务品种
二、贷款业务流程
三、贷款质量分类与不良贷款管理第二节债券投资业务（对应旧版教材第三章3.2.2）
一、债券投资目标及对象
二、债券投资的收益
三、债券投资的风险第三节其他资产业务
一、表外资产业务
二、现金资产业务
三、外汇交易业务

第6章 银行从业主要业务法律规定 
　　 6.1存款业务法律规定 199 
　　 6.1.1 存款及其办理原则 199 
　　 6.1.2 存款业务的基本法律要求 200 
　　 6.1.3 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序 200 
　　 6.1.4存款利率的法律管制 203 
　　 6.1.5存单纠纷案件的认定与处理 204 
　　 6.1.6存款合同 206 
　　 6.2授信业务法律规定 207 
　　 6.2.1 授信原则 208 
　　 6.2.2授信审核 208 
　　 6.2.3 贷款业务的基本法律要求 209 
　　 6.2.4 贷款合同 210 
　　 6.3银行业务禁止性规定 212 
　　 6.3.1 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 212 
　　 6.3.2对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 213 
　　 6.3.3 同业拆借业务的禁止 214 
　　 6.4银行业务限制性规定 214 
　　 6.4.1 对同一借款人贷款的限制 214 
　　 6.4.2对关系人发放担保贷款的限制 214 
　　 6.4.3 对相关金融业务和直接投资的限制 215 
　　 6.4.4 对结算业务的限制 215

第七章中间业务（对应旧版教材第三章3.3）*9节中间业务概述
一、中间业务的概念
二、中间业务的特点
三、中间业务的发展与创新第二节支付结算业务（对应旧版教材第三章3.3.2）
一、支付结算业务概念
二、支付结算工具
三、清算业务第三节代理业务（对应旧版教材第三章3.3.5）
一、代收代付业务
二、代理银行业务
三、代理证券业务
四、代理保险业务
五、其他代理业务第四节托管业务（对应旧版教材第三章3.3.6）
一、资产托管业务
二、代保管业务第五节咨询顾问业务
一、咨询服务
二、财务顾问服务第六节银行卡业务
一、银行卡分类
二、信用卡
三、借记卡
四、信用卡和借记卡的主要区别

　 第7章 民商事法律基本规定 
　　 7.1民事权利主体 217 
　　 7.1.1 民事权利主体的概念 217 
　　 7.1.2 自然人 217 
　　 7.1.3 法人 217 
　　 7.1.4 非法人组织 218 
　　 7.2民事法律行为和代理 219 
　　 7.2.1 民事法律行为 219 
　　 7.2.2代理及其种类 220 
　　 7.3担保法律制度 222 
　　 7.3.1 担保法律制度概述 222 
　　 7.3.2 物权法 223 
　　 7.3.3 抵押 225 
　　 7.3.4 质押 228 
　　 7.3.5保证 232 
　　 7.3.6 留置 234 
　　 7.4公司法律制度 236 
　　 7.4.1 《公司法》概述 236 
　　 7.4.2公司设立制度 237 
　　 7.4.3 公司资本制度 237 
　　 7.4.4 公司的组织机构 238 
　　 7.4.5公司终止制度 238 
　　 7.5票据法律制度 239 
　　 7.5.1《票据法》概述 239 
　　 7.5.2 票据的功能 240 
　　 7.5.3 票据行为 241 
　　 7.5.4 票据权利 242 
　　 7.5.5 票据丧失的补救措施 244 
　　 7.6合同法律制度 245 
　　 7.6.1 合同的概念及特征 245 
　　 7.6.2 合同的订立 245 
　　 7.6.3 合同的生效 247 
　　 7.6.4合同的履行 249 
　　 7.6.5违约责任 251

第八章理财业务（对应旧版教材第三章3.3.9）*9节理财业务概述
一、理财业务定义
二、理财业务特点及其与传统信贷业务的差异
三、理财业务管理第二节理财产品分类与销售管理
一、理财产品分类
二、理财产品风险分级
三、理财产品销售管理要求第三节理财投资管理
一、投资标的分类
二、投资管理要求
三、风险隔离要求

第八章 金融犯罪及刑事责任 
　　 8.1金融犯罪概述 253 
　　 8.1.1 金融犯罪的概念 253 
　　 8.1.2金融犯罪的种类 253 
　　 8.1.3 金融犯罪的构成 254 
　　 8.2破坏金融管理秩序罪 255 
　　 8.2.1 危害货币管理罪 256 
　　 8.2.2破坏银行管理罪 258 
　　 8.3金融诈骗罪 268 
　　 8.3.1 集资诈骗罪 268 
　　 8.3.2 贷款诈骗罪 269 
　　 8.3.3 信用证诈骗罪 271 
　　 8.3.4 信用卡诈骗罪 272 
　　 8.3.5 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 274 
　　 8.4银行业相关职务犯罪 276 
　　 8.4.1 职务侵占罪 276 
　　 8.4.2挪用资金罪 278 
　　 8.4.3 非国家工作人员受贿罪 279 
　　 8.4.4 签订、履行合同失职被骗罪 280

第九章业务创新与发展*9节业务创新概述
一、业务创新的基本原则
二、业务创新与客户利益保护第二节创新发展趋势
一、业务综合化与交叉金融工具
二、证券化
三、互联网金融

第9章 概述及银行业从业基本准则 
　　 9.1《银行业从业人员职业操守》概述 284 
　　 9.2银行业从业基本准则 287

第十章银行管理基础*9节商业银行的组织架构
一、商业银行组织架构的内涵
二、西方商业银行的组织架构
三、我国商业银行组织架构及发展趋势第二节银行管理的基本指标
一、规模指标
二、结构指标
三、效率指标
四、市场指标
五、安全性指标
六、流动性指标
七、客户集中度指标
八、盈利性指标

　 第10章 银行业从业人员职业操守的相关规定 
　　 10.1 银行业从业人员与客户 292 
　　 10.2银行业从业人员与同事 314 
　　 10.3银行业从业人员与所在机构 3 16 
　　 10.4银行业从业人员与同业人员 324 
　　 10.5银行业从业人员与监管者 328

第十一章公司治理、内部控制与合规管理*9节公司治理（对应旧版教材第四章4.1）
一、银行公司治理概述
二、稳健公司治理原则
三、银行公司治理的组织架构
四、激励约束机制第二节内部控制（对应旧版教材第四章4.4）
一、内部控制目标与基本原则
二、内部控制治理
三、内部控制措施
四、内部控制保障第三节合规管理（对应旧版教材第四章4.5）
一、合规管理的相关概念
二、合规管理的重点内容
三、合规风险管理体系

第11章 附则 
　　 11.1惩戒措施 332 
　　 11.2解释机构 333 
　　 11.3生效日期 333

第十二章商业银行资产负债管理*9节资产负债管理概述
一、资产负债管理的对象
二、资产负债管理的目标
三、资产负债管理的原则 
四、资产负债管理的构成内容第二节资产负债管理的工具与策略
一、资产负债管理工具
二、资产负债管理的策略

第十三章资本管理（对应旧版教材第四章4.2）*9节概述
一、资本的定义和分类
二、资本的作用第二节巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管
一、巴塞尔资本协议
二、我国银行业资本监管第三节商业银行的资本管理
一、内部资本评估程序
二、资本规划
三、资本充足率管理策略第四节经济资本
一、经济资本计量
二、经济资本分配
三、风险绩效考核

第十四章风险管理（对应旧版教材第四章4.3）*9节概述
一、风险的定义
二、风险的分类第二节全面风险管理
一、全面风险管理概述
二、风险偏好和战略
三、风险管理的组织架构
四、风险管理流程
五、风险文化第三节信用风险管理
一、信用风险的分类
二、信用风险的计量
三、信用风险的管控手段第四节市场风险管理
一、市场风险的分类
二、市场风险的计量
三、市场风险的管控手段第五节操作风险管理
一、操作风险的分类
二、操作风险的计量
三、操作风险的管控手段第六节流动性风险管理
一、流动性风险的分类
二、流动性风险的管控手段

第十五章银行基本法律法规*9节 《中国人民银行法》（对应旧版教材第五章5.1） 
一、中国人民银行的法定职责与业务
二、人民币
三、中国人民银行的监督管理第二节 《银行业监督管理法》（对应旧版教材第五章5.2） 一、《银行业监督管理法》的适用范围(对应旧版教材第五章5.2.1)
二、银行业监督管理机构的监督管理职责三、银行业监督管理机构的监督管理措施(对应旧版教材第五章5.2.2)第三节 《商业银行法》 
一、商业银行法律地位与经营原则 
二、商业银行组织机构
三、商业银行业务规则 
四、商业银行的接管和终止第四节 《反洗钱法》 （对应旧版教材第五章5.4.2） 
一、洗钱的概念、过程及方式
二、反洗钱的监管机构及职责
三、商业银行的反洗钱义务

第十六章民事法律制度*9节民法
一、民法概述
二、民事主体
三、民事法律行为与代理
四、诉讼时效
五、民事诉讼与仲裁第二节物权法和担保法
一、物权基本法律制度
二、担保法律制度第三节合同法
一、合同与合同的相对性二、合同的订立（对应旧版教材第七章7.6.2）三、合同的效力（对应旧版教材第七章7.6.3）四、合同的履行（对应旧版教材第七章7.6.4）
五、合同的保全
六、合同的变更、转让与终止 七、违约责任（对应旧版教材第七章7.6.5）第四节婚姻法和继承法
一、婚姻法
二、继承法

第十七章商事法律制度*9节公司法律制度（对应旧版教材第七章7.4）
一、公司的概念和种类
二、公司设立制度
三、公司资本制度
四、公司的组织机构
五、公司终止制度第二节证券与保险法律制度
一、证券法
二、保险法第三节信托法律制度
一、信托概述
二、信托的设立
三、信托法律关系的主体
四、信托法律关系的客体
五、信托的变更与终止第四节票据法律制度（对应旧版教材第七章7.5）一、《票据法》概述（对应旧版教材第七章7.5.1）二、票据的功能（对应旧版教材第七章7.5.2）三、票据行为（对应旧版教材第七章7.5.3）四、票据权利（对应旧版教材第七章7.5.4）五、票据丧失的补救措施（对应旧版教材第七章7.5.5）第五节破产法律制度
一、破产法概述
二、破产的申请和受理
三、债务人财产
四、破产债权及申报
五、债权人会议和债权人委员会
六、重整与和解
七、破产清算

第十八章刑事法律制度*9节刑法基本理论
一、刑法的概念、任务和基本原则
二、犯罪
三、刑罚 第二节金融犯罪及刑事责任一、金融犯罪概述（对应旧版教材第八章8.1）二、破坏金融管理秩序罪（对应旧版教材第八章8.2）三、金融诈骗罪（对应旧版教材第八章8.3）四、银行业相关职务犯罪（对应旧版教材第八章8.4）第三节刑事诉讼
一、刑事诉讼概述
二、刑事诉讼基本程序
三、刑事诉讼强制措施
四、附带民事诉讼

第十九章行政法律制度*9节行政许可
一、行政许可概述
二、重要行政许可法律规则 
三、银行相关行政许可规则第二节行政处罚
一、行政处罚概述
二、重要行政处罚法律规则 
三、银行相关行政处罚规则第三节行政强制
一、行政强制概述
二、重要行政强制法律规则 
三、银行相关行政强制规则 第四节行政复议
一、行政复议概述
二、重要行政复议法律规则 
三、银行相关行政复议规则 第五节行政诉讼
一、行政诉讼概述
二、重要行政诉讼法律规则 
三、银行相关行政诉讼规则

第二十章银行监管体制*9节国际银行监管发展历史与主要监管体制
一、银行监管起源与演变
二、国际上主要金融监管的体制 
三、主要国家的银行监管体制
四、巴塞尔银行监管委员会第二节我国的银行监管框架
一、我国银行监管的历史
二、银行监管的四个层次
三、我国当前银行监管的框架

第二十一章银行监管目标、方法*9节银行监管目标第二节银行监管方法
一、合规监管和以风险为本的监管
二、银行监管的流程
三、监管评级

第二十二章银行自律与市场约束*9节银行自律组织
一、国际银行自律组织
二、中国银行业协会第二节职业操守
一、职业操守的宗旨和适用范围
二、从业准则
三、从业人员与客户间的职业操守
四、银行业从业人员与同事
五、从业人员与机构间的职业操守
六、从业人员与监管者间的职业操守第三节市场约束
一、概述
二、信息披露