考点4.11合规管理的相关概念、目标及基本要素(P165-168)★
　　合规风险：商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律仲裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
　　目标：通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
　　基本要素：①合规政策;②合规管理部门的组织结构和资源;③合规风险管理计划;④合规风险识别和管理流程;⑤合规培训与教育制度。
　　重点内容：①建设强有力的合规文化;②建立有效的合规风险管理体系③建立有利于合规风险管理的基本制度【合规绩效考核制度，合规问责制度，诚信举报制度】
　　基本职责：①制定并执行风险为本的合规管理计划;②审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性;③组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南;③积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险;④收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标。【详见教材P168】

　　高顿网校温馨提醒

　　2015年银行从业资格考试备考阶段正在火热进行，请考生们做好应考准备。为了方便考生们复习，建议考生去高顿网校银行从业资格考试网课频道免费试听，配合练习银行从业资格试题库，发现自己在学习中的薄弱环节并且可以训练自己的答题技巧。

　　银行从业资格考试精彩推荐：

　　2015年银行从业资格考试高分秘籍

　　2015银行从业资格考试考点专项训练

　　2015年银行从业资格考试常见问题汇总

　　2015年银行从业资格考试招生专题

　　2015年银行从业资格考试新手指南

展开全文