小伙伴们,大家辛苦啦!复习时间又跟着计划走吗?什么?中级经济法金融法律制度题目居然没有搞懂?!不要紧,这里小编根据高顿题库上的综合评分数据给学员们总结整理出了中级经济法金融法律制度篇,让你做完搞懂很多题!
  1.(单选题)根据我国《商业银行法》规定,以下关于商业银行分支机构的设立正确的是()。★
  A.商业银行不可以在中国境外设立分支机构
  B.在中国境内设立的分支机构按行政区划设立
  C.商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担。
  D.商业银行在中国境内设立分支机构拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的50%
  【答案】C
  【解析】商业银行根据业务需要可以在中国境内外设立分支机构,选项A错误;在中国境内设立的分支机构,不按行政区划设立,选项B错误;商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的60%,选项D错误;商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担,选项C正确。
  【考点】本题考核点是商业银行分支机构设立的概念。
  2.(单选题)根据《商业银行法》规定,以下关于对贷款人限制的说法中,错误的是()。★
  A.资本充足率不得低于8%
  B.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过15%
  C.不得给委托人垫付资金,国家另有规定的除外
  D.不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
  【答案】B
  【解析】《商业银行法》规定,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。
  【考点】贷款人的限制
  3.(多选题)下列关于上市公司非公开发行股票的表述中,不符合证券法律制度规定的有()。★★★
  A.某次发行的股份自发行结束之日起,36个月内不得转让
  B.发行价格应不低于定价基准日前20个交易日公司股票的均价
  C.募集资金须存放于公司董事会决定的专项账户
  D.除金融类企业外,不得将募集资金直接或间接投资于以买卖证券为主要业务的公司
  【答案】AB
  【解析上市公司非公开发行股票,发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%;因此选项A不符合规定。本次发行的股份自发行结束之日起,12个月内不得转让,控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份,36个月内不得转让;因此选项B表述不符合规定。
  【考点】上市公司非公开发行股票的条件
  4.(多选题)根据证券法律制度的规定,下列情形中,属于上市公司不得非公开发行股票的有()。★★
  A.上市公司及其附属公司曾违规对外提供担保,但已消除
  B.上市人现任董事最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚
  C.最近1年及1期财务报表被注册会计师出具保留意见的审计报告,但保留意见所涉及事项的重大影响已消除
  D.上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除
  【答案】BD
  【解析】本题考核股票发行。(1)选项A不选。上市公司及其附属公司违规对外提供担保“且尚未消除”的,不得非公开发行股票。(2)选项C不选。上市公司最近1年及1期财务报表被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的,不得非公开发行股票;但保留意见、否定意见或无法表示意见所涉及事项的重大影响已经消除或者本次发行涉及重大重组的除外。【考点】上市公司不得非公开发行股票的情形
  5.(单选题)某股份有限公司现有净资产5000万元。该公司于2007年1月发行一年期公司债券500万元。2007年11月,该公司又发行三年期公司债券600万元。2008年7月,该公司拟再次发行公司债券。根据《证券法》的规定,该公司此次发行公司债券的*6限额为()万元。★★★
  A.2000
  B.1500
  C.1400
  D.900
  【答案】C
  【解析】根据规定,公开发行公司债券,累计债券余额不超过公司净资产的40%。本题中,一年期的公司债券截至2008年7月已经偿还完毕,因此发行前累计债券余额为600万元,发行后的累计债券余额不得超过净资产的40%,因此本次最多发行的公司债券数额为5000×40%-600=1400(万元)。
  【考点】公司债券的发行条件
  6.(单选题)下列有关证券投资基金的发行,不正确的说法是()。★
  A.证券投资基金由基金管理人依法募集
  B.国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定
  C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书
  D.基金募集期限满,开放式基金募集的基金份额总额应当达到核准规模的80%以上
  【答案】D
  【解析】根据规定,基金募集期限满,封闭式基金募集的基金份额总额应当达到核准规模的80%以上;开放式基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额。
  【考点】证券投资基金发行的有关规定
  7.(多选题)某股份有限公司首次公开发行股票6000万股,下列情形属于发行失败的是()。★★
  A.包销期限届满,向投资者出售的股票数量为2000万股
  B.包销期限届满,向投资者出售的股票数量为3000万股
  C.代销期限届满,向投资者出售的股票数量为3000万股
  D.代销期限届满,向投资者出售的股票数量为4000万股
  【答案】CD
  【解析】根据规定,股票发行采用代销方式,代销期限届满,向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的,为发行失败。本题中,代销期限届满,选项C、D未达到70%,因此为发行失败。
  【考点】公开发行股票的条件
  8.(多选题)根据上市公司收购法律制度的规定,下列情形中,属于表明投资者获得或拥有上市公司控制权的有()。★★★
  A.投资者为上市公司持股50%以上的控股股东
  B.投资者可实际支配上市公司股份表决权超过30%
  C.投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会1/3成员选任
  D.投资者依其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响
  【答案】ABD
  【解析】投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会半数以上成员选任,而非1/3成员选任。
  【考点】拥有上市公司控制权的情形
  9.(多选题)根据证券法律制度的规定,下列各项中,属于禁止的证券交易行为的有()。★★★
  A.甲证券公司在证券交易活动中编造并传播虚假信息,严重影响证券交易
  B.乙证券公司不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
  C.丙证券公司利用资金优势,连续买卖某上市公司股票,操纵该股票交易价格
  D.上市公司董事王某知悉该公司近期未能清偿到期重大债务,在该信息公开前将自己所持有的股份全部转让给他人
  【答案】ABCD
  【解析】本题考核点是禁止的证券交易行为。选项A属于虚假陈述;选项B属于欺诈客户;选项C属于操纵市场;选项D属于内幕交易。
  【考点】禁止的证券交易行为
  10.(单选题)根据保险法律制度的规定,人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为(),自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。★
  A.1年
  B.2年
  C.4年
  D.5年
  【答案】D
  【解析】人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为5年,自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。
  【考点】人寿保险合同的诉讼时效
  11.(多选题)一般来说,在一家经营财产保险业务的保险公司,可以同时办理的保险业务有()。★
  A.人寿保险业务
  B.保证保险保险业务
  C.意外伤害保险业务
  D.短期健康保险业务
  【答案】BCD
  【解析】本题考核点是保险公司的业务范围。保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。但是,经营财产保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准,可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务。
  【考点】保险公司的业务范围
  12.(单选题)甲、乙签订买卖合同后,甲向乙背书转让3万元的汇票作为价款。后乙又将该汇票背书转让给丙。如果在乙履行合同前,甲、乙协议解除合同。甲的下列行为中,符合票据法律制度规定的是()。★★
  A.请求乙返还汇票
  B.请求乙返还3万元价款
  C.请求丙返还汇票
  D.请求付款人停止支付汇票上的款项
  【答案】B
  【解析】甲、乙解除合同,不影响持票人丙的票据权利,票据基础关系的存在与否、有效与否,与票据权利原则上互不影响。这里甲支付给丙票据款后,还可以请求乙返还3万元价款。
  【考点】票据法律关系
  13.(判断题)甲没有代理权而以代理人名义在票据上签章,应由票面上显示的本人和甲连带承担票据责任。()★★
  【答案】×
  【解析】根据规定,没有代理权而以代理人名义在票据上签章的,应当由签章人承担票据责任。
  【考点】票据代理的规定。
  14.(多选题)根据《票据法》的规定,下列选项中,属于因时效而致使票据权利消灭的情形有()。★★
  A.甲持有一张本票,出票日期为2012年5月20日,于2013年5月27日行使票据的付款请求权
  B.乙持一张为期30天的汇票,出票日期为2011年5月20日,于2013年5月27日行使票据的付款请求权
  C.丙持一张见票即付的汇票,出票日期为2011年5月20日,于2013年5月27日行使票据的付款请求权
  D.丁持一张支票,出票日期为2012年5月20日,于2013年4月27日行使票据的付款请求权
  【答案】CD
  【解析】票据权利在下列期限内不行使而消灭:(1)持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起2年;因此,选项B中乙的票据权利有效。见票即付的汇票、本票,自出票日起2年;因此,选项A中甲的票据权利有效,而选项C中丙的票据权利消灭。(2)持票人对支票出票人的权利,自出票日起6个月;因此,选项D中丁的票据权利消灭。(3)持票人对前手的追索权,在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月。(4)持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月。
  【考点】票据时效
  15.(多选题)下列有关票据伪造的表述中,不符合票据法律制度规定的有()。★★★
  A.票据的伪造仅指假冒他人名义签章的行为
  B.票据上有伪造签章的,不影响票据上其他真实签章的效力
  C.善意的且支付相当对价的合法持票人有权要求被伪造人承担票据责任
  D.票据伪造人的伪造行为即使给他人造成损害,也不承担票据责任
  【答案】AC
  【解析】票据的伪造,是指无权限人假冒他人名义或以虚构人名义签章的行为,因此选项A的说法错误;由于票据伪造行为自始无效,持票人即使善意取得,对被伪造人也不能行使票据权利,因此选项C的说法错误。
  【考点】票据伪造
  16.(多选题)在票据行为上,不得附加条件的有()。★★
  A.出票
  B.背书
  C.保证
  D.承兑
  【答案】ABCD
  【解析】四选项均符合题意。
  【考点】票据行为成立的有效条件
  17.(多选题)根据《票据法》的规定,下列情形中,属于汇票背书行为无效的有()。★★★
  A.附有条件的背书
  B.只将汇票金额的一部分进行转让的背书
  C.将汇票金额分别转让给予二人或二人以上的背书
  D.背书人在汇票上记载“不得转让”,其后手又进行背书转让的
  【答案】BC
  【解析】根据规定,附有条件的背书,条件无效,背书有效,因此选项A不选;背书人在汇票上记载“不得转让”,其后手又进行背书转让的,原背书人对后手的被背书人不承担票据责任,背书本身还是有效的,因此选项D不选。
  【考点】本题考核点是票据背书无效的情形。
  18.(判断题)持票人对汇票债务人中的一人或数人已经进行追索的,对其他汇票债务人仍可以行使追索权。()★★★
  【答案】√
  【解析】根据规定,持票人对汇票债务人中的一人或数人已经进行追索的,对其他汇票债务人仍可以行使追索权。
  【考点】票据追索对象。
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  (编辑:徐雯    来源:高顿网校)
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