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深度了解证券公司业务部门（后台业务部门）

来源： 高顿网校 2015-10-12
深度了解证券公司业务部门（后台业务部门）
　　对于众多考过证券从业资格或入门资格的考生来说，进入证券公司将是以后的就业方向。那么，对于证券公司业务部门你了解多少呢，你知道证券公司部门是怎么分类的吗？下面让高顿网校小编带你一起深度了解证券公司业务部门中的后台业务部门。
　　一、序
　　自研究生毕业起，就一直在证券行业转，券商呆过，基金公司呆过，也在市场其他机构呆过，一共10年多了。所以不敢说十分了解，但是可以算是过遍千帆了。证券公司业务部门可以分为前台业务部门、中台业务部门和后台业务部门。下面我们讲讲后台业务部门。
　　二、后台部门
　　说起后台，有些人就比较泄气，感觉在证券公司搞后台没啥前途。
　　未必如此，我先提两个，一个是清算托管部，一个是信息技术。
　　清算托管呢，本来证券公司是没有的，都在财务部进行。证券公司综合治理期间，证监会提出五项内控的要求，其中就要求客户交易结算资金必须有单独的部门进行托管。这才有了清算托管部。简单的说，公司自有的资金由财务部进行管理，而客户交易结算资金(也就是客户保证金)并不属于公司的财产，虽然还在表内，但是是破产隔离的。既然不属于公司财产，公司就要单独另设一个部门来进行管理和清算。
　　清算托管的职责，说白了，就是把客户交易的钱和券算清楚，根据证券交易所和证券登记结算公司(早期PROP平台、IST平台，加上中债登、上清所)发过来的交易数据，根据交易系统和资产管理系统的交易数据，把钱券交割好，把产品的估值计算好，和托管行进行核对，完成资金划付。就以集中交易清算为例，先把几个数据往里面一丢，系统自动根据匹配结果，做一级清算，然后做二级清算(现在没有了，二级清算是总部对营业部清算)，三级清算(营业部对客户清算)。这样一级一级的，最终把你买的股票和你扣的钱对起来。这还只是集中交易哦，如果场外呢，买开放式基金呢?如果场内场外都有的ETF呢?所以这工作并不简单。
　　清算托管一般要求计算机，财务类人员(很多人员是原先营业部的电脑部经理，抽调过来的)，看起来是纯后台，但是从目前的情况看，OTC市场的兴起让它逐渐成为中台甚至前台。OTC是场外交易市场，也就是说对不在交易所内挂牌的产品进行转让和流动。比如说，你买了个资产管理计划，本来半年开放申购赎回一次，你中途要用钱?没门。但是有了OTC，你就可以挂牌转让给其他需要的人。
　　此外，证监会现在允许私募基金申请公募资格，申请公募资格就必须要有基金托管的部门或者外包。而券商的清算托管部刚好就可以提供这样的职责，也就是说可以给众多的公募基金提供清算托管服务。既然有服务了，那就可以收钱了。收了钱，那肯定算业务部门拉。
　　信息技术呢，从意义来说是证券公司核心之一。证券公司开业经营，无非就是人、财、系统齐全就可以了。所有的业务数据和业务流都依赖信息系统，证券公司业务创新、风险控制也依赖于信息系统。比如招行十多年前，通过实现了一卡通，全国网点通存通兑，一下子异军突起，而工商银行，目前还只能实现异地存折的同存不通兑，也就是你可以往异地存折打钱，但是异地存折在本地不一定能取到钱。但是搞系统毕竟是花钱啊，虽然比起银行来说，那钱是九牛一毛。但是大点的证券公司一年花个几亿在系统建设上是很正常的。(跟交易所、登记公司通讯线路，跟营业部通讯线路、网上交易、灾备系统、集中交易系统、资产管理系统、清算系统、风控系统、估值系统、OA系统哪个不是几百万建起来的)
　　如招商银行这种有远见的公司并不多啊。所以花了钱见不到明显的回报，公司当然不乐意。但是因为如果信息系统出事故，证监会要给扣分，公司要多交钱，加上证监会经常要求建这系统、那监控的(还好，证监会不会指定厂商，这点比某些无耻的部委好太多了)。所以公司也只有很痛苦地投钱加强系统建设和安全了。
　　但是我觉得两个事情可能让信息技术开始赚钱了。*9，还是私募基金申请公募资格。申请公募资格要有符合条件的信息系统或者外包。因此券商信息技术部可以提供外包了，虽然我没测算过比例，但是至少有钱可以拿了吧。第二，大数据。大数据可以说是数据仓库、数据挖掘的一种业务突破，它通过对数据的分析，分析了看起来两个没有关联信息的因果关系，给公司提供了业务支持的依据。所以可以比较现实的看到系统对业务的支持。
　　信息技术人员要懂业务，才可能实现业务转型，比如做集中交易的，可能去经纪业务了，比如做量化投资的，直接到公司投资部了。如果默默的做一些和公司业务无关的事情，那就比较苦逼了。
　　如果说清算托管、信息技术今后几年无法赚钱，那就还是和其他后台部门一样，拿公司的平均奖金。
　　其他后台部门，说的是其他公司都有的：办公室、财务、人力资源、内部审计等等。没啥特别的，就不多说了。
　　以上就是我个人对证券公司各部门的分析，有些话不一定准，因为每个公司架构不同，业务随时都在变化。但是大的相信不会有太多的偏差。
　　相关阅读：深度了解证券公司业务部门之前台部门｜中台部门
　　如果没进过一个行业，相信一般了解甚少，而且容易误导。比如没在银行从业过的人员对于银行的概念，往往容易因为到网点办事容易与否，打呼叫中心是否能解决问题，而形成定性的思维。但是，以此就业误导甚大，比如你知道民生银行、浦发银行的业务侧重点在哪里么?你是否因为漂亮的招行MM给你几句温馨的问候而觉得这个银行不错?一样的道理。证券公司的营业部也不过是经纪业务众多网点之一，它收费如何、服务态度如何、门面是否干净并不能成为你到其总部从事某项业务的决定性因素。
　　我写此文，是为了让大家更全面了解证券公司业务，少被误导，少被忽悠。
　　就就业来说，如果你不是高富帅，没有父辈的资源优势，如果进了证券公司，只有默默的切合你自身专业和学历，做好本职工作。公司招聘主管和人力资源主管不会过于走眼，给你安排过高或者过低的位置。至于别人能赚钱发达，自有其道理，所谓一命二运三风水四积德五读书。
　　三、就业指导
　　如果没进过一个行业，相信一般了解甚少，而且容易误导。比如没在银行从业过的人员对于银行的概念，往往容易因为到网点办事容易与否，打呼叫中心是否能解决问题，而形成定性的思维。但是，以此就业误导甚大，比如你知道民生银行、浦发银行的业务侧重点在哪里么?你是否因为漂亮的招行MM给你几句温馨的问候而觉得这个银行不错?一样的道理。证券公司的营业部也不过是经纪业务众多网点之一，它收费如何、服务态度如何、门面是否干净并不能成为你到其总部从事某项业务的决定性因素。
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　　高顿网校温馨提醒
 
　　证券从业资格考试采用全国统考的形式，考生想要进入证券行业就必须要拿到证券资格，它可以入银行、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体以及政府经济部门的重要依据。考生想要顺利通过考试，就一定要多做试题练习。高顿网校开通了证券从业资格试题库，在这里考生可以通过多种试题练习加深知识点巩固知识点。手机用户请扫描下方二维码，轻松下载高顿题库APP。
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