1．有限责任公司的权力机构是()。
A．监事会
B．股东大会
C．股东会
D．董事会
2．1992年，里森加入巴林银行并被派往新加坡分行，负责新加坡分行的金融衍生品交易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活动。然而过于自负的里森并没有严格按照规则去做，他判断日经指数期货将要上涨，伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货。1995年2月23日，里森突然失踪，他失败的投机活动导致巴林银行的损失逾10亿美元之巨，1995年2月26日，英国中央银行宣布：巴林银行不得继续从事交易活动并将申请破产清算。该案件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货的行为主要属于银行的()。
A．操作风险
B．国家风险
C．流动性风险
D．市场风险
3．法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持着很好的业务关系．闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的()规定。
A．风险提示
B．内幕交易
C．协助执行
D．监管规避
4．某商业银行对贷款进行审批．下列做法正确的是()。
A．贷款审批可以与贷款调查同为一个部门
B．审查与批准一般由不同的岗位完成
C．贷款批准必须集体做出
D．贷款审查一般由客户经理完成
5．下列符合银行业从业人员职业操守要求的是()。
A．开立匿名账户
B．不打听与自身工作无关的信息
C．对可疑交易不报告
D．未经批准为客户境外理财
6．留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的()，债务人未履行到期债务的，债权人有权依据法律规定，并有权就该财产优先受偿。
A．不动产
B．权利凭证
C．不动产和动产
D．动产
7．某人被银行辞退，离职后佯装仍在银行上班，自称能弄到银行内部高利息集资指标，很多人信以为真，他获取大量资金后携款潜逃，该行为涉嫌构成()。
A．盗窃罪
B．非法吸收公众存款罪
C．吸收客户资金不入账罪
D．集资诈骗罪
8．第二版巴塞尔资本协议中，最低资本要求、资本充足率监督检查和()被并列为资本监管的三大支柱。
A．公司治理
B．投资者关系管理
C．市场约束
D．资本评估
9．在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程是()。
A．风险监测
B．风险报告
C．风险计量
D．风险控制
10．银行销售理财产品时应当遵循的原则不包括()。
A．买者自负、卖者有责原则，商业银行不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
B．客户中心原则，可以根据客户需求代客户签署相关理财文件
C．风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D．公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
11．下列关于合同特征的表述，错误的是()。
A．合同是一种民事法律行为
B．合同是以设立、变更、终止民事权利义务关系为目的
C．合同是双方或多方的法律行为
D．银行营业员甲为了挪用公款而贿赂营业员乙，双方为此建立了相应的利益交换合同。这个合同依然有效
12．我国中央银行的职能是()。
A．审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止
B．对银行自律组织的活动进行指导和监督
C．负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作
D．制定和执行货币政策．防范和化解金融风险，维护金融稳定
13．银行因资产到期不能足额收回，进而无法偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要。从而给银行带来损失，这类风险属于()。
A．信用风险
B．操作风险
C．市场风险
D．流动性风险
14．某银行于2016年4月份购买了A公司五百万元人民币应收账款，这属于()业务。
A．中间
B．负债
C．担保
D．保理
15．下列关于流动性风险管理的表述，错误的是()。
A．银行有较为充足的资本时．就不会陷入流动性危机
B．为妥善管理流动性风险．银行需具备完善的流动性管理体系和措施
C．银行获取资金的能力取决于银行总体的资产负债情况、银行在市场中的头寸和市场环境
D．银行在解决流动性问题时．更需要的是现金流入
16．金融市场的主体是()。
A．货币资金
B．融资活动的参与者
C．金融工具
D．金融交易对象
17．下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是()。
A．交流先进经验
B．交流未公开的财务情况
C．交流客户信息
D．交流机构内部资料
18．定期存款和活期存款是按照()区分的。
A．账户种类不同
B．存款币种不同
C．客户类型不同
D．存款期限不同
19．银行本票的提示付款期限为()。
A．1个月
B．3个月
C．10天
D．2个月
20．下列不属于商业银行市场风险的是()。
A．利率风险
B．股票价格风险
C．汇率风险
D．违约风险
【答案解析】
1、【答案】C。解析：《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)第三十七条规定。“有限责任公司股东会由全体股东组成。股东会是公司的权力机构，依照本法行使职权。”故本题选C。
2、【答案】A。解析：本题考核风险的种类。操作风险是指由于人员、内部流程、系统因素和外部事件(包括欺诈活动)的失误而导致的风险。
3、【答案】c。解析：协助执行要求银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。
4、【答案】B。解析：《中华人民共和国商业银行法》(以下简称《商业银行法》)第三十五条规定，“商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。”
5、【答案】B。解析：银行从业人员岗位职责：(1)不打听与自身工作无关的信息。(2)除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行。(3)不得违反内部交易流程及岗位职责岗位管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。
6、【答案】D。解析：留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产，债务人未履行到期债务的，债权人有权依照法律规定留置财产，并有权就该财产优先受偿。
7、【答案】D。解析：集资诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金。数额较大的行为。非法吸收公众存款罪不具有非法占有的目的，题中此人的行为是以非法占有为目的，所以选D。
8、【答案】C。解析：《第二版巴塞尔资本协议》将市场约束、最低监管资本要求和资本充足率监督检查并列为资本监管的新三大支柱，
9、【答案】C。解析：风险计量是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程。
10、【答案】B。解析：银行不得代替客户签署相关理财文件。
11、【答案】D。解析：合同是指平等主体的自然人、法人及其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的意思表示一致的协议。合同有效成立的条件之一是合同的标准的和内容必须合法，而D项内容为非法交易，不符合合同有效成立的条件，所以D项错误。故本题答案选D。
12、【答案】D。解析：中国人民银行是我国的中央银行。中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
13、【答案】D。解析：银行因资产到期不能足额收回，进而无法偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要，从而给银行带来损失，这类风险属于流动性风险。流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险。题中所述为资产流动性风险。负债流动性风险是指商业银行过去筹集的资金特别是存款资金，由于内外因素的变化而发生不规则波动，对其产生冲击并引发相关损失的风险。
14、【答案】D。解析：保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融业务。
15、【答案】A。解析：流动性风险是一类比较特别的风险，当银行发生流动性危机事件时，即使银行具有较为充足的资本，仍然有可能因为流动性问题而破产。在解决流动性问题时，更需要的是现金流入，而银行获取资金的能力取决于银行总体的资产负债情况、银行在市场中的头寸和市场环境。因此，从银行业目前的普遍做法来看，较少对流动性风险计提资本要求，而更多的是要求银行具备完善的流动性管理体系和措施。
16、【答案】B。解析：金融市场主体又叫金融市场的交易主体，即金融市场的交易者。指的是参与金融市场的机构或个人，或者是资金的供给者，或者是资金的需求者，或者是以双重身份出现。
17、【答案】A。解析：银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息交流与合作。
18、【答案】D。解析：存款可按多种方式分类，如按产生方式可分为原始存款和派生存款。按期限可分为活期存款和定期存款。按存款者的不同(以中国为例)，则可划分为单位存款和个人存款，个人存款即居民储蓄存款，是居民个人存入银行的货币。
19、【答案】D。解析：银行本票的提示付款期限自出票日起最长不超过2个月。持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。
20、【答案】D。解析：市场风险是指因市场价格(包括利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险四大类。
写评论
考试试题
