1．投资规划概述
投资是指投资者运用持有的资本，用来购买实际资产或金融资产，或者取得这些资产的权利，目的是在一定时期内预期获得资产增值和一定收入(固定的或非固定的)。
2．投资规划步骤
制定投资策略先要确定投资目标和可投资财富的数量，再根据对风险的偏好，确定采取稳健型还是激进型的策略。
(1)确定客户的投资目标
但大多数人的目标都可以分成如下一些类型：
①出于以下目的的资本积累：应付突发事件、家庭大额消费和支出、子女教育和个人职业生涯教育需要、一般性投资组合以积累财富。
②防范个人下列风险：过早死亡、丧失劳动能力、医疗护理费用、托管护理费用、财产与责任损失、失业。
③提供退休后的收入。
(2)让客户认识自己的风险承受能力
(3)根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
(4)实施投资计划
(5)监控投资计划
高顿网校特别提醒：
已经报名2013年银行从业资格考试的考生可按照复习计划有效进行！另外，高顿网校2013年银行从业辅导高清课程已经开通，通过针对性地讲解、训练、答疑，对学习过程进行全程跟踪、分析、指导，可以帮助考生全面提升备考效果。 报考指南：
2013年银行从业资格考试报考指南 考前冲刺：
银行从业资格考试试题 考试辅导 高清网课：
银行从业资格考试高清网课 
写评论
银行从业资格考试
