小编导读：距离2015下半年银行从业考试还有64天的时间，在这两个月的时间里，小伙伴们该为最后的考试奋斗啦，高顿网校小编提醒复习不可贪多，注意劳逸结合，有计划性的复习，今天先来看看章节知识点吧。
　　操作风险资本计量三种计算方法[应用]:
　　三种计算方法：基本指标法、标准法、高级计量法
　　一、基本指标法
　　应以总收入为基础计量操作风险资本要求，总收入=净利息收入+净非利息收入
　　公式：其中，KBIA——按基本指标法计量的操作风险资本要求;
　　GI——过去三年中每年正的总收入
　　n——过去三年中总收入为正的年数
　　α——15%
　　二、标准法
　　将商业银行的所有业务划分成九条业务线：
　　公司金融、交易和销售、零售银行业务、商业银行业务、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪、其他业务。
　　计算步骤：
　　先获得每个业务条线的总收入，然后根据各条线不同的操作风险资本要求系数β，分别求出对应资本，最后加总得到商业银行总体操作风险资本要求。
　　总收入：业务经营规模，反映了各产品线的操作风险状况
　　β：特定产品线的潜在操作风险损失与该产品线总收入之间的关系
　　各业务条线的操作风险资本系数β如下：
　　(1)零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为12%;
　　(2)商业银行和代理服务业务条线的操作风险资本系数为15%;
　　(3)公司金融、支付和清算、交易和销售以及其他业务条线的操作风险资本系数为18%。
　　【例17•单选题】在操作风险经济资本计量的方法中，()的原理是，将商业银行的所有业务划分为九条业务线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总九条业务线的资本，即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。
　　A.高级计量法
　　B.基本指标法
　　C.标准法
　　D.内部评级法
　　『正确答案』C
　　『答案解析』标准法将整个业务分成九条产品线，度量每个业务线的风险，再把风险加总。
　　三、高级计量法
　　三种计量模型：损失分步法、内部衡量法、打分卡法。
　　其中，损失分步法是主流。
　　1.数据处理
　　要使用内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制要素四类。
　　内部损失数据应充分反映本行操作风险的实际情况。
　　(1)内部损失数据
　　具备至少5年的。如果初次使用，使用3年期的。
　　(2)外部损失数据
　　(3)情景分析数据
　　主要用于模型中严重度的拟合。
　　(4)业务经营环境和内部控制要素
　　主要用于操作风险资本调整和分配。
　　2.模型建立与计量

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