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3招教你看季报：怎么从理财小白到合格基金投资者

来源：腾讯财经 2014-10-30

　　在10月30日下午，高顿网校小编为您编辑了一篇理财规划的文章——3招教你看季报：怎么从理财小白到合格基金投资者
　　你是不是一个合格的基金投资者？你不清楚？没关系，我们换个问题——你多久才会关心一下自己投资的产品？每天？每周？还是从不？

　　如果你甩手党，那么规划君只能说，你永远成不了合格的基金投资者。投资不关注，思想怎么能进步？

　　近期，各家基金公司陆续披露了2014年的三季度基金报告，如果你决定开始尝试基金投资或正持有基金，那就跟着好规划一起关注一下基金季度报告吧。

　　但是冗长的报告，普通投资者很难也无需面面俱到，如何抓住重点呢？别担心，好规划教你几招。

　　1.投资组合是灵魂

　　投资组合是基金的灵魂，此话一点儿都不为过。对于基民来讲，这是考察基金投资风格的重要依据。除了纯债基金、一级债基和货币基金外，基金的季报都会披露占净值前10名的重仓股和按行业分类的股票投资组合，我们可以从重仓股的行业上，大致判断基金经理的投资偏好。例如，如果每季度的前10大重仓股都出现很多新面孔，则表明该基金调仓较为频繁，基金经理比较偏好短线操作。

　　2.基金业绩是门面

　　如果说投资组合是灵魂，那么业绩就是门面。拥有一张漂亮的脸蛋儿，搁谁看了心里都舒坦。在季报中，我们可以重点关注基金净值增长指标，包括净值增长率和累计净值增长率。如果要了解基金实际运作与业绩基准的差异程度，还可以同业绩比较基准进行比较，从而大致判断基金的运作绩效。

　　3.关注份额变化

　　有了灵魂，也有了门面，接下来就需要有忠实的粉丝了。关注基金份额的变化，可以让我们了解基金是否受到投资者的青睐，如果份额变化较前几期报告更加剧烈，意味着出现了较大规模的申购或赎回。

　　另外，基金规模的过大或过小，对基金的流动性、投资风格等方面也会产生不利影响——规模太大的基金，比如景顺长城内需增长贰号，三季度规模高达79.05亿元，但近1年的业绩一直不佳，虽然不能单纯的归咎于规模大，但是“船大掉头难”还是有道理的。另外，规模太小的迷你型基金也要谨慎投资，尤其是资产净值在1亿元以下的基金，往往不受个人和机构投资者的青睐，业绩也比较差。

　　好规划来总结

　　我们想提醒各位的是，基金季报作为展示过去一个季度基金业绩的“成绩单”，只能反映过去的业绩，并不能代表其未来的业绩情况。所以查阅季度报，更多的是让我们对自己所持有的基金有一个比较清楚全面的认识，不能单凭一个季度的业绩论成败！
　　来源：好规划网

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