高顿项目

国内财会

国际财会

金融证书

公务员

考研

考研

继续教育

继续教育

在职硕博

学历学位

国企求职

军队文职

军队文职

职业提升

语言培训

出国留学

海外留学

2014年理财规划师复习指导三级专业能力4

来源：高顿网校 2014-08-19

　　高顿小编寄语：人生就是一场旅行，不在乎目的地，在乎的应该是沿途的风景以及看风景的心情。

　　收集客户信息

　　一、家庭结构

　　二、预期寿命

　　退休养老规划首先要考虑的问题是(预期寿命)，因为它的大小将在很大程度上决定退休金储备金额的大小。

　　三、退休年龄

　　国家法定的企业职工退休年龄是男性年满(60)，女工人年满(50)，女干部年满(55)周岁。

　　从事井下、高空、高温、特别繁重体力劳动或者其他有害身体健康工作的，退休年龄是男性年满(55)，女工人年满(45)。

　　根据国家法规要求，因病或非因工致残，由医院证明并经劳动鉴定委员会确认完全丧失劳动能力的，企业职工退休年龄是男年满(50)周岁，女工人年满(45)周岁。

　　四、影响退休养老规划的其他因素

　　退休养老规划除了考虑预期寿命、退休年龄之外，还需要考虑的其他因素包括退休养老规划的使用工具、(投资收益率)、(通货膨胀率)、客户现有退休养老资产等。

　　退休后的收入来源渠道包括：基本养老保险金、企业年金、商业养老保险、投资收益。

　　工作要求

　　工作准备

　　工作程序
养老理念

　　一、我国的养老理念

　　二、退休养老规划的必要性

　　1、预期寿命的延长

　　2、提前退休

　　3、社会保障与养老资金紧张

　　4、“养儿防老”理念的不可行性

　　5、其他不确定因素

　　励志格言派送：为你的难过而快乐的是敌人，为你的快乐而快乐的是朋友，为你的难过而难过的才是你的知己。

扫一扫微信，关注理财规划师*7考试动态！

版权声明：本条内容自发布之日起，有效期为一个月。凡本网站注明“来源高顿教育”或“来源高顿网校”或“来源高顿”的所有作品，均为本网站合法拥有版权的作品，未经本网站授权，任何媒体、网站、个人不得转载、链接、转帖或以其他方式使用。经本网站合法授权的，应在授权范围内使用，且使用时必须注明“来源高顿教育”或“来源高顿网校”或“来源高顿”，并不得对作品中出现的“高顿”字样进行删减、替换等。违反上述声明者，本网站将依法追究其法律责任。本网站的部分资料转载自互联网，均尽力标明作者和出处。本网站转载的目的在于传递更多信息，并不意味着赞同其观点或证实其描述，本网站不对其真实性负责。如您认为本网站刊载作品涉及版权等问题，请与本网站联系(邮箱fawu@gaodun.com，电话：021-31587497)，本网站核实确认后会尽快予以处理。

展开全文咨询在线

严选名师全流程服务

其他人还搜了热门推荐

2014年理财规划师考试三级辅导风险的度量 2014-09-23
2014年理财规划师三级辅导法律基础之独资企业 2014-09-15
2014年理财规划师三级辅导法律基础之个人独资企业与合伙企业的特点 2014-09-15
2014年理财规划师三级辅导法律基础之公司治理结构基本知识 2014-09-15
2014年理财规划师三级辅导法律基础之信托关系 2014-09-15
2014年理财规划师三级辅导法律基础之民事权利 2014-09-15
助理理财规划师2014下半年专业能力试题自测(6) 2014-09-15
助理理财规划师2014下半年专业能力试题自测(5) 2014-09-15