如在财富管理领域谋得一份职业，未来前景将会明朗而光明。

　　维基百科里说，财务顾问，顾名思义，是指专门向客户提供财务服务的人。根据美国金融业监管局的说法，财务顾问，亦或是财务策划，是同一个意思，同一个职位头衔。此外，投资人对公司持续经营和成功的重要意义不言而喻并日益升温，关于这一点，一个好的财务顾问应当铭记于心。

　　财务顾问通常向客户或者顾客提供金融产品和服务，鉴别水平的高低，则是根据他们手中所持有的资质和所接受的训练。财务顾问应当为顾客在财务上出谋划策，或是销售金融产品，或两者兼有。

　　根据美国劳工部的数据显示，从2012年到2022年，个人财务顾问的需求量将增加27%，涨幅近三成，比全部职业增长平均值还要快得多。

　　财务顾问的2014年的平均薪资是81060美元，相当于人民币52万左右。这个数字随着人口老龄化，还会继续上涨，财务服务的需求会持续高歌猛进。如果在校或者即将毕业的大学生，想要在财富管理领域谋得高就的话，不妨思考一下以下这三点，再考虑财务顾问是否是你的菜：

 

　　财务顾问为顾客提供服务的核心，就在于如何建议客户更有效地管理他们得钱财。为了达到这一目标，一个好的财务顾问必须对财务有深入的理解，并且对数字十分敏感。

　　此前一项针对财顾从业人士的一项调查表明，成功的财务顾问十分重视在大学里所接受的教育以及自我修为，因为这不仅是今后在行业内脱颖而出的一个尚佳的准备机会，也被看作是行业大器晚成、厚积薄发的一个标志。

　　我们说要重视在大学里所接受的教育，但并非是说你一定要拥有一个会计或者金融的学位，更重要的是你要对商业有很强的理解力，即清楚地知道财富集聚的原理，也能够玩转不同类型的投资工具。做到了这一层面的要求，绝对能够对你的职业发展添砖砌瓦，也能够为你今后赢得更多客户的信任。

　　WilliamWang是一名客户服务专员，就职于一家顶尖的投资服务公司。当他还在大学的时候，就已经清楚地知道自己今后要从事财务咨询方面的工作了，而且他甚至知道这一定是最适合他的。因为这样的工作，可以将他的优势组合到*3，并发挥到极致。他天生对数字方面就有优势，也对解决复杂问题有极大的兴趣，当然还有最重要的一点，他帮助他人的欲望非常强烈。他从在学校里销售保险开始，积累对于投资工具的初步认识，后来发展到多种类型的投资工具的组合。

　　尽管提供的商品和服务会改变，但优秀的顾问始终秉持的初衷不会变。那就是牢记他们的推荐和建议会对他们客户产生多么巨大的影响，因为他们给顾客提供一种掌控重大生活决策能力的导向。譬如，售卖房屋，送小孩去大学读书，或者携养老金退休。

　　优秀的财务顾问一贯坚持的精神理念必然是“客户*9”，而不是“利益至上”，从始至终，一以贯之，不偏不倚。他们也由此与客户建立了周期更长的合作关系，并且依照良好的职业伦理获利颇丰。

　　脸皮薄、心理素质不佳的话，不要来这一行干。没有人可以预测投资市场中下一步将会发生什么，也没有顾问是未曾失过手的。这样的道理我们都明白，然而，你的客户却永远都不想让他们的财产受到损失。另外，他们也总是眼红别人比他们赚得更盆满钵满。如果你为个体提供财富管理方面的服务，当事情并没有朝预期的方向发展时，做好被斥责的心理准备。

　　当然，如果你尽可能地设定合理的预期，建立更稳固的关系，多做选择调研，并且极力地为每一位投资者提供适销对路的商品和服务，推荐的东西也符合他们的个人预期目标，你会比你那些过度允诺、夸下海口的同行们明显更胜一筹。

　　还没有准备好介入波动性大的投资领域？也许你想的是那些长期的、保守的投资产品。但如果你可以涉足更高利益的区域，并且拥有复杂投资工具的应对经验，也许你就可以开始风险系数更高的投资组合管理了。

　　总结来说，要领就是随时与你的客户保持沟通，确保承受的压力量在你的能力范围之内。

　　你面对的，是各种不同类型的财务服务公司同时招聘人才。在跳槽*9份工作前，思考如下的一些东西：产品、期望、压力、晋升。

　　首先，你最想代理的产品是什么？这个范围大了去了，从保险，到共同基金，再到股票，甚至国际投资交易等等。总体上来说，新手通常一开始涉足的产品领域比较局限，接着后来会慢慢成长到能够handle更宽领域、更复杂的工具和服务。

　　其次，谁将会成为你的潜在客户？你需要自己去发掘，还是给你一列潜在客户的名单自己去联系？伊始时，雇主可能会希望你依靠个人的联结来完成*9笔交易。其他的公司也可能会给你一列长长的过去客户的单子，让你再挖掘。要多思考你如何才能有更多更稳定的客户群体。

　　评估不同角色下所产生的压力度。你准备去的是一个高度竞争、波动大的环境，还是更适合一个稳定的、能够把控的、步调平和的环境？但在任何能够创收丰厚的角色扮演下，压力均是无处不在的。然而，不同公司的压力度也是不一样的。根据自己的实际情况，做一个合适的匹配是关键，这将会让你的成功更快一步。

　　财务服务行业的头衔与责任是迥异的，既有对客户服务的财务顾问，也有对财富管理服务的投资顾问。每一个岗位和公司都有不同的晋升渠道。精明的顾问会对区别做事前调查，会考虑到潜在雇主品牌的形象，以及训练和提供指导的完善程度等等因素。

　　高顿财经职业发展中心的Lucas认为，不管你是在校学生，并为找工作而发愁，还是想要寻求突破的职场人士，财务服务领域都是一个能够让你迅速成长的尚佳选择。据保守估计，2012年到2020年，缺口还将会达到60000个。

　　财务服务领域的前景仍然十分广阔，并且空间还很充裕，足够让你找到一份幸福感强而又获利颇丰的工作。

　　本文来源：usnews.com，由高顿网校[*{7}*]编译并适当整理，作者Natalie。更多内容请关注微信号gaodunclass。原创文章，欢迎分享，若需引用或转载请保留此处信息。