上海警方对中晋股权投资基金管理（上海）有限公司、上海中晋一期股权投资基金有限公司等一些列金融理财公司进行了查处，被人们称为“中晋系”。

2012年7月，中晋系公司在上海及其他省市注册成立50余家公司，同时通过“合伙”的方式控制了100余家有限公司。中晋的东家叫做国太控股集团，根据国太官方介绍，仅在上海一地，他们的产业涉及租赁、销售、融资、培训、旅游等多个行业，拥有上海兆太酒店管理有限公司、上海国太航空服务有限公司、上海晋升游艇服务有限公司等20家子公司。他们的领导人叫做徐勤。

作为一家理财平台，吸引投资成为必要的事情，与其他平台不同的是，中晋系使用了一种独特的集资模式：合伙人制度。在中晋系的制度内，合伙人种类繁多，包括一般合伙人、高级合伙人、明星合伙人、永久合伙人等等。其中高级以上合伙人出资门槛是1亿元，而所谓的明星合伙人则是有着“九球天后”美誉的潘晓婷。

2016年2月10日，中晋合伙人投资总额破340亿。

中金一期基金，以非公开化的方式募集资金，主要对象是那些有风险识别和承受力的公司，初期计划完成50亿的资金募集，截止至2016年4月1日，已完成52.6亿，超过预期2.6亿。

2016年4月4日，上海公安局接群众举报，开始了这个百亿级理财平台的倒戈之路。

与其他平台一样的是，吸引人头进行资金的募集，同时也擅长使用“美人计”。网传中晋系的理财平台的倒塌因一个美女炫富而起，这个叫做程明的美女，晒豪车，晒度假，晒搬不动的现金，然后晒起了只有楼市才会出现的中晋投资疯狂，大量群众半夜排队抢号投资中晋。这样的炫富很难不被人注意，而颇有戏剧性的一幕在于，中晋的幕后掌门人徐勤是在机场被截获，当时他正要离境飞往梵蒂冈参加婚礼。

其实，2015年的时候，中晋在推广自己的合伙人理财模式的时候，已经“交代的很清楚”，被网友称为"良心诈骗企业"。这是一款永久合伙人产品，年化收益率高达40%，投资五万，两年半就能实现成本回收，*10需要注意的是本金不可赎回。

网友看出门道：永久合作人加上本金不可赎回，等于永久拿不回本金。人家要你的本金，你却看中40%的投资回报率。

这种近乎于坦白自己是“庞氏骗局”的中晋公司因为此款理财产品的推出，吸引到全国十几万投资者。也许是大多数国人并不知道什么是“庞氏骗局”，只知道谁是“庞太师”。

维基百科对“庞氏骗局”是这样描述的：

庞氏骗局称谓，源自美国一名意大利移民查尔斯·庞兹，他于1919年开始策划一个阴谋，成立一家空壳公司，通过欺骗手段，让人们向这个子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后庞兹把新投资者的钱作为快速盈利，付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞氏成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久才被戳破。

看上去是不是和中晋系的说法很像？也许中晋出于同样的目的才使用了如此“大胆”的产品描述，快速吸引资金，缓解前期现金兑付问题。

中晋使用的手段并非如此低端，为了配得上它百亿级企业的档次，中晋把上海外滩的所有高端写字楼都租赁到手，刚刚启用的上海中心大厦也有一层被中晋租到手。简单的说，陆家嘴地区所有需要仰望的摩天大楼，都有中晋系的影子。

除此之外，中晋系还[*{7}*]冠名赞助了上海知名相亲节目"相约星期六"，请了潘晓婷担任形象代言人。

摩天大楼和电视节目已经承载不了徐勤的梦想和财富，为了缓解周转难题，他看中了港股市场：中国创新投资、华耐控股和中国趋势。这三家公司就是中晋系鼓吹的上市公司，遗憾的是，截止至4月6日，三个公司的股票都在下跌，港股借壳梦灭。

 于是乎，豪车法拉利成为中晋系增加融资量的另一种手段，业绩靠前的销售经理可以拿到法拉利作为奖励，最不济也可以拿到法拉利的使用权。同时，为了避免到手的资金被客户大量提走，中晋还给每个账户设置了提款限制。这种提款限制的做法在很多理财平台都很常见。

 大多数平台这么做的时候，就是清楚地告诉大家，我们的资金链有问题。所以，被调查是迟早的事情，美女炫富的桥段，仅是一味催化剂而已。

 如今，中晋系的主要高管都被控制，涉及的大大小小的公司也被查处，也许中晋的故事只是中国理财平台的一面镜子，监管的问题一再成为舆论的热点。企图成为一个产业帝国的中晋却只有一张金融支付牌照。也许金融市场还会有新的花样，但是没有一个像中晋系那样离谱。

 这个行业*5的风险在于，钱消失的时候，人也会陷进去；最可怕的地方在于，当你嘲笑竞争对手倒下的时候，明天倒下的可能就是自己。

▎本文作者M先生，来源高顿网校（金融看客）。更多内容请关注微信号“高顿网校”(gaoduneclass)，满满的会计实务干货，免费网课随心听。原创文章，欢迎分享，若需引用或转载请保留此处信息。