美国金融业监管局针对金融业考试研究发现，想在美国投资银行工作，都需要通过一系列的测试。而每一项考试，其实都可以通过七个步骤实现。就拿即将在全球开考的CFA特许金融分析师考试来说，每一年全球考生的平均通过率一直保持在46%左右，其中近六成考生采用了“系列7步骤。”高顿财经CFA研究院针对此项研究，采访了正在美国纽约金融监管局考试部门的总负责人Brian Marks，他向我们介绍了准备美国金融考试，候选人不可错过“系列7步骤。”
 

 

CFA每一级的考试都需要至少300个小时的备考时间。同时，除了看CFA教材以外还需要看许多金融业相关的书籍。

在CFA考试中，你可能会遇到答不出来的题目，“请不要惊慌，不要以为这是你个人的问题。”Brian Marks说：“金融考试关键是学习概念，而不是死记硬背。人们常常依赖记忆、蛮力背诵公式，而不是好好的理解概念。如果你的内存不够，又没有备份，怎么办？”

在CFA教材中，已经涵盖了考试的大部分内容。你要做到的是熟悉概念：如有限合伙企业养老金、共同基金、交易所交易基金(etf)和债务抵押债券(cdo)。

在很多的金融考试中，都分科目、权重考核。许多人针对自己感兴趣的科目花费长时间学习和研究，这在很大程度上也增加了科目复杂性。

“在投资银行工作，不必花费太长时间确定自己的行业。你应该注重自己有多样性的工作技能，关注客户对构建投资组合方面的投资需求。”

在cfa考试当中，你要了解两点。首先，你要考虑好自己在回答每个问题上，要花多长时间答题。其次，你要了解“钟形曲线规则。”Brian Marks介绍道：“美国金融考试有一个“钟形曲线”定律：*9题和最后25个问题是最简单的。知道了这点，你在突然遇到很难的题目时不要慌张，跳过它做别的。

cfa每一级考试都长达6个小时，其中包括上百个问题。这是一个非常严峻的考试，你需要让自己沉浸其中。在考试之前，你要有一个运动员身体和心灵，才能完成这场马拉松。

这听起来像是个小事，但经过调研发现真的有许多cfa考生并没有使用*7一期的cfa教材。

“每一年，美国金融监管部门都会根据时下的行业情况调整行规。美国金融业监管局会将一些严重的问题，行业人员滥用职权等主题内容放置在教材中，给后来者学习。”Marks说“当然，还有一部分原因是cfa教材每一年都会根据时下主要的投资趋势、投资适用性进行调整。与其死记硬背课本理论，不如掌握好时下*7的投资产品介绍给客户。例如，零息债券可以分担孩子的学费、货币市场基金为客户寻求流动性、股票挂钩票据等结构性产品，利用精密的产品，能够正确的帮助到投资者。”

通过金融考试的第七个步骤是什么？信心是关键！信心从哪里来？事实上，在考试之前候选人一定会通过模拟考试大致了解自己的cfa掌握程度。