小编导读：银行从业考试还有30多天的复习时间，如何利用好这段时间是我们当下需重视的问题，高顿网校小编建议大家抓重点知识点，巩固薄弱环节，复习错题集，小编还为大家准备了考试知识，以备大家不时之需。
　　开展个人理财业务的违法责任[熟悉]:
　　1.关于违规业务的规定
　　(1)商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：
　　①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;
　　②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的;
　　③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;
　　④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;
　　⑤挪用单独管理的客户资产的。
　　(2)商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：
　　(3)商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：
　　2.关于违规处罚的规定
　　(1)商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。
　　(2)商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取(3)对于商业银行违反个人理财业务投资管理规定的，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构发售新的理财产品。

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