操作风险成因

·风险防范意识不足，认为资金交易业务主要是市场风险，操作风险不大
·内部控制薄弱，部门及岗位设置不合理，规章制度滞后
·电子化建设缓慢，缺乏相应的业务处理系统和风险管理系统等

业务环节

违规事项/风险点

前台交易

·交易员未及时止损，未授权交易或超限额交易
·交易员虚假交易和未报告交易
·交易员违章操作或操作失误或录入错误交易指令而造成损失
·交易员不慎泄露交易信息和机密
·因计算机系统中断、业务应急计划不周造成交易中断或数据丢失而引发损失
·交易定价模型或定价机制错误
·陷入外部交易陷阱或在交易中被哄抬成为交易受害者

中台风险管理

·交易协议审查不严或不力，签订不利于己方的合同条款
·在跨国交易中，对国际惯例、法律和条款把握不准
·未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化
·对交易的风险评估不及时、不准确等

后台结算/清算

·交易结算不及时或交易清算交割金额计算有误
·对交易条款理解不准确而导致结算争议
·因录入错误而错误清算资金
·因系统中断而不能及时将资金清算到位
·未履行监管部门所要求的强制性报告义务
·未及时与前台核对交易明细，前后台账务长期不符等