1.境外理财业务从业资格简介
由于个人理财业务相对于其他商业银行业务有其特殊性，在国外和我国香港地区，对个人理财从业人员资格一般都有具体要求，以明确从业人员的资质条件、职业操守、相关限制及法律责任，保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章，理解所推介产品的风险特性，遵守职业道德。
2.境内银行个人理财业务从业资格
本着提高中国银行业从业人员素质和规范中国银行业从业人员管理的宗旨，遵循统一规范、社会公认、国际可比的原则，中国银行业协会于2006年6月6日成立了银行业从业人员资格认证委员会，并制定了中国银行业从业人员资格认证制度。一些银行规定员工考试合格后，才有资格从事银行个人理财业务相关岗位工作。
3.银行个人理财业务从业人员基本条件
商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求：
（一）对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；
（二）遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；
（三）掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；
（四）具备相应的学历水平和工作经验；
（五）具备相关监管部门要求的行业资格；
（六）其他资格条件。如从事代客境外理财的从业人员应当具备境外投资管理的能力和经验；从事代客理财业务托管资格的专职人员应当熟悉托管业务。
【例题·单选题】下列不属于理财从业人员基本条件的是（）。
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
C.具备本科以上学历水平和5年以上工作经验
D.具备相关监管部门要求的行业资格
【正确答案】C
【答案解析】选项C中提到的学历水平，基本条件中并未具体涉及。
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