证券交易基础知识考前冲刺：第二章证券经纪业务第六节证券存管

　　（一）证券存管的概念。
　　证券存管是财产保管制度的一种形式，是指作为法定登记机构的证券登记结算机构及其代理机构接受投资者委托向其提供记名证券的交易过户、非交易过户等股权登记变更、分红派息以及股票账户查询挂失等各项服务，使股东权益和股权变更得以最终确定的一项制度。
　　证券存管的原则是：
　　1．对股票、基金、无纸化国债等记名证券实行中央存管的原则；
　　2．按每一股东开设的证券账户以电脑记账的形式记载存管证券数量及变更情况；
　　3．对存管后的证券，实行非流动性制度，对股权、债权变更引起的证券转移，不签发实物证券，而是通过账面予以划转。
　　（二）我国目前的证券存管制度
　　1．上海证券交易所的证券存管制度。
　　上海证券交易所的证券存管制度包括：
　　（1）中央登记结算公司统一托管，即上海证券中央登记结算公司统一存管投资者的证券资产和相关资料，办理有关证券存管业务；
　　（2）证券公司法人集中托管，即证券公司以法人为单位设立证券托管库，集中托管所辖营业部所属客户的证券资产及相关资料，办理有关查询挂失等业务；
　　（3）投资者指定交易，即投资者必须在某一证券营业部办理证券账户的指定交易后方可进行证券买卖或查询，投资者转移证券营业部时，须在原证券营业部申请办理撤销指定交易后，到转入证券营业部办理指定交易手续即可。
　　上海证券交易所的指定交易制度是：
　　（1）指定交易是指投资者与某一证券营业部签订协议后，指定该机构为自己买卖证券的*10交易点。从1998年4月1日起，上海证券交易所开始实行全面指定交易制度。
　　（2）投资者办理指定交易的登记手续和确认手续为：首先，投资者向证券公司提出申请，经证券公司同意后，双方签署“指定交易协议书”；其次，证券公司按协议向上海证券交易所电脑主机申报证券账户的指定交易指令；再次，交易所电脑主机接受申报，当日收市后发出指定交易确认回报并附确认编号，该证券账户的指定交易自下一个营业日即可生效。
　　（3）已选择指定交易的投资者，有权根据需要将自己指定交易所属证券营业部予以变更。证券营业部不得以任何理由拖延或拒绝，除非投资者有未履行交易交收责任等违约情况。
　　2．深圳证券交易所的证券存管制度。
　　深圳证券交易所的证券存管制度包括：
　　（1）中央登记公司统一托管，即深圳证券结算有限公司统一存管投资者的证券资产和相关资料，办理相关证券存管业务；
　　（2）证券营业部分别托管，即以证券营业部为托管证券公司设立证券托管库，负责托管所属客户的证券资产及相关资料，办理有关查询挂失等业务。
　　深圳证券交易所托管证券公司制度的特点是：
　　（1）深圳市场的投资者持有的证券需托管在自己选定的证券营业部，由证券营业部管理其名下明细证券资料，投资者的证券托管是自动实现的。
　　（2）投资者可以利用同一证券账户在国内任一证券营业部买人证券，投资者要卖出证券必须到证券托管营业部方能进行。
　　（3）投资者也可将托管证券从一个证券营业部转移到另一个证券营业部托管，称为转托管。转托管可以是一只证券或多只证券，也可以是一只证券的部分或全部。
　　（4）投资者在原托管证券营业部申请办理转托管，营业部报盘至交易所，交易所当天（T日）收市后即处理到账，投资者于第二个交易日（T+1日）就可以在转人证券营业税卖出证券。
　　上述特点可以概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。
　　（三）证券上市后的存管
　　上市后的证券存管业务包括交易过户、发放现金红利、非交易过户、证券账户挂失、证券账户查询等内容。
　　1．交易过户。指记名证券交易后，股权从出让人账户转移到受让人账户，从而完成股权登记变更的过程。
　　2．发放现金红利。上海证券交易所和上海证券中央登记结算公司通过交易清算系统代理派发各上市公司的股息红利业务。深圳证券交易所上市公司现金红利的派发规则为，由派发现金红利的上市公司将股息于股权登记日前划人深圳证券结算有限公司指定的账户，然后由深圳证券结算有限公司于R+2日划人各托管证券公司头寸账户，由托管证券公司于同日划人投资者在该托管证券公司处开立的资金账户。
　　3．非交易过户。即因挂失、公证以及其他特殊原因引起的非交易过户，上市记名证券的非交易过户由沪、深证券交易所所属的证券登记结算机构统一办理。
　　4．证券账户挂失。
　　5．证券账户查询。
　　上海证券交易所的投资者在办理了指定交易的次日起即可凭“二证”（身份证、证券账户卡）到指定交易的证券营业部进行有关证券余额的查询。证券公司在办理投资者持有证券余额及指定期间证券交易记录查询时，应遵循以下要求：*9，查询申请人必须是投资者本人，或申请人出具证券持有人委托查询的有效委托书；第二，投资者亡故的，其亲属可持投资者证券账户及死亡证明书、被注销户口的户口簿及本人身份证件申请查询。
　　深圳证券交易所由于采用托管证券公司制度，投资者如需查询股票账户，可直接在其托管证券营业部处查询，也可通过证券登记结算机构向深圳证券结算有限公司查询。