14年证券从业证券交易考前知识点预习:融资融券业务管理

　　融资融券业务的管理
　　一、掌握融资融券业务管理的基本原则;
　　1.维护客户资产安全
　　2.必须经过批准
　　3.统一管理
　　4.实行业务隔离制度
　　5.前、中、后台相互隔离
　　二、掌握融资融券业务的账户体系;
　　(一)证券公司的账户体系
　　证券公司应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;在商业银行开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。
　　(二)客户的账户体系
　　1.客户信用证券账户
　　2.客户信用资金台账
　　3.客户信用资金账户
　　三、熟悉融资融券业务客户的申请、客户征信调查、客户的选择标准;
　　(一)客户的申请
　　(二)客户征信调查
　　(三)客户的选择标准
　　四、熟悉融资融券业务合同与风险揭示书的基本内容;
　　五、熟悉客户开户的基本要求及授信额度的确定和授信方式。
　　六、融资融交易操作
　　(一)掌握融资融券交易的一般规则;
　　(二)掌握标的证券的范围;
　　七、担保金基担保物管理
　　(一)熟悉有价证券充抵保证金的计算、
　　(二)融资融券保证金比例及计算、
　　(三)保证金可用余额及计算、
　　(四)客户担保物的监控;
　　八、权益处理
　　熟悉融资融券期间证券权益的处理;
　　九、信息披露与报告
　　融资融券业务信息披露与报告。