2014年证券从业资格考试《证券交易》考点强化(28)

　　三、投资者教育及咨询服务
　　(一)投资者教育与适当性管理
　　证券公司应当建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务。证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订《证券交易委托代理协议书》时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或电子形式记载、留存。(新增)
　　证券公司应当建立健全投资者教育和适当性管理的工作机制和业务流程，要将投资者教育和适当性管理工作融入经纪业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。具体要重点突出以下几方面内容：
　　(1)对有具体适当性管理要求、规定准入条件的交易业务，要切实按适当性管理的有关规定办理有关开户、开通交易权限等手续。(新增)
　　(2)要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认。
　　(3)要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。
　　(4)要根据客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。
　　(5)证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使客户充分认识不同产品和业务的风险特征，使每一个客户了解自己要购买的是什么产品、有何特点和风险。
　　(6)证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动。
　　(二)信息与咨询服务
　　咨询服务主要是为客户提供投资咨询服务，协调处理与客户在委托交易中发生的各种问题，对除权、配股、股票停牌等特殊情况及时张贴告示告知客户。
　　1. 咨询服务的主要内容
　　(1)向投资者介绍开户、委托、交割等操作规程及注意事项。
　　(2)及时在营业大厅公布中国证监会、交易所、上市公司等有关重大信息、
　　(3)记录上市公司的有关配、送股比例及红利情况，除权除息日、股本变化情况，新股发行、上市的名称、时间等。
　　(4)简单介绍技术分析软件使用方法。
　　(5)介绍网上交易、自助交易的使用方法。
　　(6)调解投资者在交易过程中发生的纠纷。
　　2.为客户提供咨询服务的人员必须具备投资咨询业务资格，在执业过程中应注意的问题(5个)。
　　四、证券经纪业务的禁止行为
　　证券市场遵循“三公”原则，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。根据我国《证券法》等相关法律法规的规定，证券公司在从事证券经纪业务过程中必须遵守以下规定：
　　1.不得挪用客户的交易结算资金和证券，也不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物。
　　2.不得侵占、损害客户的合法权益。
　　3.不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托。
　　4.不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失。
　　5.不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖。
　　6.不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收。
　　7.不得编造、传播虚假或者误导投资者的信息;散布、泄露或利用内幕信息。
　　8.不得从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。
　　9.不得贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。
　　10.不得隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。
　　11.不得泄露客户资料。