2014年证券交易知识指导资料：证券经纪业务的营运管理

　　【例1·单选题】企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起（   ）日内申请注销证券账户。
　　A.5
　　B.10
　　C.15
　　D.20
　　『正确答案』C
　　【例2·单选题】自然人申请补办新号码上海证券账户卡时，还应提供其指定交易证券营业部(或B股托管机构)出具的原（   ）
　　A.证券账户结算证明
　　B.资金账户结算证明
　　C.资金账户冻结证明
　　D.证券账户冻结证明
　　『正确答案』D
　　第二节　证券经纪业务的营运管理(熟悉)
　　经纪业务营运管理的主要内容包括：账户管理(证券账户和资金账户)、证券委托买卖、清算交割、投资者教育与适当性管理、证券投资顾问服务等。
　　一、账户管理
　　账户管理的内容主要包括：账户的开立、信息变更、注销;证券账户的合并、挂失补办;不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理;账户信息比对与报送;客户账户档案管理等。
　　(一)客户身份识别(增)
　　1.客户账户管理业务的客户身份识别。
　　应当进行客户身份识别的业务　　
       (1)资金账户的开立、注销。
　　(2)代理证券账户的开立、指定交易及撤销指定交易、转托管、挂失补办、合并和注销。
　　(3)代理开放式基金账户的开立、注销。
　　(4)信用账户的开立、注销。
　　(5)客户资料修改。
　　(6)指定商业银行签约、变更，修改银行账户资料。
　　(7)交易密码、资金密码、通讯密码清空重置。
　　(8)开通非柜面交易委托方式。
　　(9)增加服务品种。
　　(10)不合格账户、休眠账户的规范。
　　(11)其他与账户管理有关的重要业务。
　　进行身份识别应审查、核对的文件　
　    (1)个人客户本人办理的，应核查客户出示的本人有效身份证明文件;个人客户的继承人办理被继承人的账户业务的，应按《继承法》办理。
　　(2)机构客户办理的，应核查客户出示的有效身份证明文件和资料、法定代表人(执行事务合伙人)证明书、有效授权委托书、委托人和代理人的有效身份证明文件。
　　2.账户身份信息变更时客户身份的重新识别。
　　3.客户身份持续识别与账户客户信息维护。
　　账户存续期间，证券公司营业部应每三年一次对个人、机构客户信息进行全面核查。
　　(二)证券账户的管理及操作规范
　　证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。
　　1.证券账户的开立。
　　【例题·单选题】境内法人申请开立证券账户时，客户填写（   ），并提交有效身份证明文件及复印件。
　　A.《自然人证券账户注册申请表》
　　B.《机构证券账户注册申请表》
　　C.《证券账户注册资料查询申请表》
　　D.《合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表
　　『正确答案』B
　　2.证券账户卡挂失补办。
　　3.证券账户注册资料的查
　　4.证券账户注册资料变更
　　将客户证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件及有效身份复印件送达中国结算公司相应的分公司审核。审核通过后，中国结算公司于5个工作日内更改相应注册资料，经办人在5个工作日后打印新的证券账户卡交申请人。
　　5.证券账户合并
　　6.证券账户注销
　　企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请证券账户注销。
　　7.非交易过户