2014年证券从业资格考试指导资料：精讲23

　　证券经纪业务的风险及防范
　　一. 按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险。
　　1、合规风险。指证券公司违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为;
　　2、管理风险。指经营中由于管理不健全、内部控制不严或工作人员违规操作等而导致的风险。
　　3、技术风险。由于设备导致的风险。包括硬件设备和软件两个方面。
　　二.风险防范：
　　1. 合规风险防范：
　　(1)加强合规教育。
　　(2)健全各项规章制度。
　　(3)三方存管;
　　(4)主要岗位相互分离。
　　2. 管理风险防范：
　　(1)加强经纪业务营销管理。
　　(2)严格执行经纪业务操作规程。
　　(3)建立营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业风险。
　　(4)加强员工培训，提高员工素质。
　　(5)建立客户投诉处理及责任追究机制。
　　(6)建立经纪业务检查稽核制度。
　　证券经纪业务的监管和法律责任
　　1.证券营业部负责人应当至少每3年强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。
　　2. 经纪业务监管措施：
　　(1)证券公司的内部控制。
　　(2)证券业协会的自律管理。
　　(3)证券交易所的监督。
　　(4)证监会的监管。证券公司应当每一会计年度结束之日起4个月内，向证监会报送年报;每月结束之日起7个工作日报送月报。