在俞银贵同志的组织[*{a}*]下，电气集团十分注重集团的货币资金管理，他学习跨国集团的管理模式，充分运用集团财务公司的平台，实行资金集中管理，有效推进了存贷款集中、外汇风险管理、资金运作集中和全面网络化资金监管，同时通过多种方式获取低成本资金，增加企业经济效益。

 

　　(一)资金存贷款集中

 

　　集团下属管理的企业多达100家，如果各家企业的资金分散在不同的商业银行，一方面无法进行资金盈余管理，资金收益率很低，另一方面不同企业的资金无法进行融通，从集团整体来看资金效率低下。针对这一现象，他充分利用集团财务公司的平台，整合下属企业资金，要求下属产业集团在财务公司的资金集中度不低于80%，同时控制在商业银行的资金账户，所有新开账户均需集团审批，限制在非合作银行的开户。对于盘活集团整体资金起到了决定性的作用。为了有效实现集团内的资金调剂，解决下属企业的资金需求，原则上所有企业的贷款均由财务公司提供，为企业节约了大量的利息支出，2012年集团整体的资产付息负债率仅为3.36%，财务费用率仅为0.03%，促进了集团整体利益*5化。

 

　　(二)推动外汇风险管理

 

　　在俞银贵同志的[*{a}*]下，集团以财务公司为平台组建了集团的外币“现金池”，有效降低了结售汇成本，部分实现了集团内单位进出口外币的“对冲”。并且上海电气是目前全国为数不多的具有自行结售汇资质、外汇市远期和外汇掉期交易试点资质等外汇交易全种类资质的集团，对于100多亿美元出口订单中的绝大部份敞口都进行了套期保值的操作，锁定汇率风险。通过他的安排与筹划，以集团香港公司为平台，探索运用境外金融市场的套保产品，选择时机在香港市场上进行NDF交易，进一步降低了套期保值的成本，降低企业外汇风险，协同提高集团外汇风险管理水平，2013年境内即远期结售汇规模实现5.8亿美元、境外贸易融资量约5800万美元。通过他的努力，上海电气获得了国家外汇管理局首批外汇资金集中管理试点单位，在外债核定指标内，下属企业的资金可以自由在境内外融通，并于2013年首次实现了对境外成员单位的外汇资金在岸归集，规模达4600万美元，跨境资金融通试点政策红利初显，进一步管理集团全球资金，实现境外企业资金跨境集中。同时积极推进跨境贸易人民币结算，不仅会同中国银行实现了“全球首笔跨境人民币贸易结算”，而且持续推进，平均每年结算额达5亿元。

 

　　(三)加强资金运作集中

 

　　集团明确规定下属企业不得从事股票、期货买卖，不得擅自从事资金运作;要求企业集中精力从事主营业务，加强内部管理，把资金集中到财务公司，通过财务公司的专业团队进行集团资金使用的统一安排和运作，提高集团的整体资金利用率，使集团可以有更多的资金支持重点产业发展，并推进集团金融产业的发展，增加了集团的整体效益并有效地控制了风险。

 

　　(四)全面网络化资金监管

 

　　在俞银贵同志的[*{a}*]下，集团目前已经建立起了集团的网上银行系统、账户信息系统、票据管理系统等信息系统，使资金监管工作进入了实时管理的新阶段，可以实时监控通过财务公司的所有资金支付，对于超出资金计划的支付予以系统自动拦截。同时还可以实时查询下属企业所有在合作银行开立的直联账户的资金余额，极大地提高了资金监管水平。通过票据信息系统，可以随时跟踪应收、应付票据的状况和流向，有效防范了票据风险。

 

　　(五)获取低成本资金

 

　　在俞银贵的带领下，集团的香港公司近两年一直针对集团内有较大进口需求的企业，采用比较成熟简便的信用证贴现方法在香港取得低成本融资，代理企业境外支付，从而实现向境内成员单位的融资，帮助境内下属企业降低财务费用。2013年通过香港公司进行的贸易融资业务规模达到500万美元。同时针对集团并购项目逐渐增多的战略转型，集团适时启动了公司债的发行工作，他精准地把握了发行的时间窗口，三年期的公司债的利率只有4.5%，为公司中长期的发展提供了资金支持。