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中级经济师金融知识点/第七章_金融风险要素

来源：高顿教育 2023-02-10 15:08

　　下面分享中级经济师金融专业中金融工程与金融风险的知识点，了解金融风险要素、金融风险的类型和商业银行内控的五项要素等内容。

　　第七章：金融工程与金融风险

　　第二节——金融风险及其管理

　　1、金融风险要素：因素是主体从事了金融活动、风险事故是某些因素发生意外的变动、损失的可能性是经济损失的可能性。

　　2、金融风险的类型：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险与合规风险国家风险、声誉风险、系统风险。

　　3、市场风险包括汇率风险(交易风险、折算风险、经济风险)、利率风险和投资风险。

　　4、借贷双方组合体来看，利率风险主要有：一是利率不匹配的组合利率风险，二是期限不匹配的组合利率风险。

　　5、COS0的内控五项要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督。

　　6、商业银行内控的五项要素是：

　　内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、监督评价与纠正。

　　信息交流与反馈。

　　7、全面风险管理的维度(架构)是：企业目标(战略、经营、报告、合规)、风险管理的要素

　　内部环境—目标设定—事件识别—风险评估—风险对策—控制活动—信息与沟通—监控—企业层级。

　　8、金融风险管理的流程：

　　(1)风险识别(筛选一监测一诊断法，风险树搜寻法)

　　(2)风险评估

　　(3)风险分类

　　(4)风险控制

　　(5)风险监控

　　(6)风险报告

　　9、信用风险的评估方法：英文缩写；市场风险评估方法：(风险价值VaR)；

　　操作风险评估方法：初级计量法(基本指标法、标准化法)、高级计量法(内部测量法和损失分布法)。

　　10、信用风险的机制管理：

　　(1)审贷分离机制

　　(2)授权管理机制

　　(3)额度管理机制

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