更多服务 高顿项目
国内财会
国际财会
金融证书
公务员
考研
继续教育
在职硕博
学历学位
国企求职
军队文职
职业提升
语言培训
出国留学
报考指南 报考查询 招生简章 分数线 考试日历 资料中心 备考经验 择校择专 院校排名 全部

2014下半年理财规划师三级《实操知识》重点(17)

来源： 高顿网校 2014-08-04
　　第七单元　银行理财产品
　　一、银行理财产品的基本概念
　　二、银行理财产品的发展历程
　　三、银行理财产品的主要类型
　　(一)按币种分类P393
　　1、人民币理财产品
　　2、外币理财产品
　　3、双币理财产品
　　(二)按风险收益特征分类
　　1、固定收益理财计划
　　2、最低收益理财计划
　　这一最低收益以(同期存款利率)为下限。
　　3、保本浮动收益理财计划
　　4、非保本浮动收益理财计划
　　四种产品的风险是依次提高的。
　　(三)按投资方向划分
　　1、利率类理财产品
　　2、汇率类理财产品
　　3、信用类理财产品
　　4、商品类理财产品
　　四、银行理财产品的特点
　　第八单元　券商集合资产管理计划
　　一、券商集合资产管理计划的定义
　　二、券商集合资产管理计划发展历程
　　三、券商集合资产管理计划的分类P396
　　限定性券商集合资产管理计划应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证交所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。
　　投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的(20%)。
　　申购新股，没有申购上限。
　　四、券商集合理财产品的特点
　　(一)起点高
　　在设立限定性集合资产管理计划时，证券公司接受单个客户的资金数额不得低于人民币(5万元)。
　　在设立非限定性集合资产管理计划时，证券公司接受单个客户的资金数额不得低于人民币(10万元)。
　　(二)私募性质
　　(三)流动性较强
　　(四)规模较小
　　非限定性集合理财计划首次募集金额不能超过(35)亿元，打开申购后计划规模不能超过(50)亿元，相对于共同基金动辄上百亿的规模，券商集合理财产品的规模较小。
　　(五)投资范围广
　　(六)信息披露
　　(七)自有资金参与，有限赔付
　　第九单元　QDII产品
　　一、QDII的基本概念
　　二、QDII的发展历程
　　三、QDII的优点P400
　　(一)投资范围更广，机会更多
　　(二)分散风险优化资产配置
　　(三)投资工具品种更丰富
　　商业银行QDII产品投资方向：海外资本市场挂牌交易的股票、债券，投资存托凭证，资产抵押证券，公募基金，结构性投资产品，金融衍生产品。
　　四、QDII的投资风险
　　(一)市场风险
　　(二)流动性风险
　　(三)信用风险
　　(四)汇率风险
　　(五)海外市场投资风险
　　五、QDII的分类
　　(一)商业银行QDII产品
　　1、商业银行QDII业务的相关规定
　　2、商业银行QDII产品的投资对象
　　单一客户购买商业银行发行的QDII产品金额不得低于(30)万元人民币。
　　(二)基金公司QDII产品
　　1、基金公司QDII业务的相关规定
　　2、基金公司QDII产品的投资对象P403
　　3、基金公司QDII产品特点
　　(三)证券公司QDII产品
　　1、证券公司QDII业务的相关规定
　　2、证券公司QDII产品的投资对象与基金公司QDII投资对象相同

 
版权声明：本条内容自发布之日起，有效期为一个月。凡本网站注明“来源高顿教育”或“来源高顿网校”或“来源高顿”的所有作品，均为本网站合法拥有版权的作品，未经本网站授权，任何媒体、网站、个人不得转载、链接、转帖或以其他方式使用。 经本网站合法授权的，应在授权范围内使用，且使用时必须注明“来源高顿教育”或“来源高顿网校”或“来源高顿”，并不得对作品中出现的“高顿”字样进行删减、替换等。违反上述声明者，本网站将依法追究其法律责任。 本网站的部分资料转载自互联网，均尽力标明作者和出处。本网站转载的目的在于传递更多信息，并不意味着赞同其观点或证实其描述，本网站不对其真实性负责。 如您认为本网站刊载作品涉及版权等问题，请与本网站联系(邮箱fawu@gaodun.com，电话：021-31587497)，本网站核实确认后会尽快予以处理。
展开全文 咨询在线
严选名师 全流程服务
其他人还搜了 热门推荐

高顿教育 > 理财规划师 > 三级

一键下载高顿教育App累计下载用户：2000万+