对金融行业感兴趣的朋友,经常会问到证券分析师这个职位,并且有不少疑惑:到底这是一帮什么样的人?他们平常都做些什么?如何才能成为一名证券分析师?
分析师和投顾是本家吗?
证券分析师和证券投资顾问,是同一种画风吗?不不不,两者并不是同一个概念。
投资顾问,顾名思义,就是针对客户投资给建议的,比如你这个资产怎么配置才合理啊,哪些行业打包作为一个投资组合啊,什么时候该减仓位了之类的。
所以投顾是直接面对客户的,而且客户交易越频繁,营业部的佣金收入就越丰盈。
证券分析师就不同了,他们并不需要主动面对客户,而是做出自己的投资与市场分析报告,一般由行业上的分工,就像是篮球里的人盯人一样,有特定的目标。
虽然工作不是主要对着人,但写出的报告还是要给到客户手里的,所以券商的门面很大一部分都是由自家的分析师撑起来的。
那是不是分析师天天就是只写报告不与人打交道啦?肯定不是啊。
高顿财经职业发展研究中心的Jerry指出,一个证券行业分析师,如果要写出优秀的分析报告,真正为客户提供投资价值,必须要经常做企业调研从而得到一手资料,还要与同行多多交流,这本身就很锻炼沟通能力了。
分析师调研报告都怎么出啊?
通常所说的分析师,一般都是证券卖方的分析师,报告就是他们的一种市场化产品,是可以拿去卖的产品。
而券商的分析团队里,有宏观分析师也有行业分析师。宏观分析一般是就整体经济的走势来的,因此数据来源也是偏宏观的,如央行、国统局、华尔街等海外大投行公布的数据等。
行业分析师,分类比较细致,做的就是比较精细的活儿了,主要是围绕中观的行业与微观的企业打交道。
行业数据来源,来源于一些专业的数据库及公开网站,而公司数据,来自于公司公布的年报、公告、季报等。
如果有需要重点关注的公司,分析师一般会与公司保持密切联系,进一步确认数字的准确性等等。
有了数据,接下来就是出报告了,至于报告质量如何,要看个人水平和功力了。
如何成为一名券商分析师?
小伙伴们,知道你们等很久了,想知道怎么成为一名券商分析师吗?
当然你可以先“出道”成为网红再转向财经领域,但这样做的风险比较大,弄不好还会遭到“封杀”。
那么我们还是先来看看常规的途径吧。
学历方面,*4是硕士,211/985的硕士当然几率大一点,但也不是绝对的。专业一般以金融、经济等相关专业为主,数学等部分理工科专业也可。
资格方面,入门级别的证书*4先考掉,另外重点推荐特许金融分析师CFA这张证书,投资分析人士必备。人家现在几乎已经成为了金融行业的标配了,别人都有你没有,心里不瘆得慌?
具体的投资经验,那还是得在实操中学习。不过需要记住的是,大家接触到的数据来源都大同小异,还如何体现你的专业价值?对数据的挖掘深度、波动的敏感度、调研的准确度等等,都是区别于非专业人士的地方。
▎本文作者乔烨廷,来源高顿网校。更多内容请关注微信号“高顿网校”(gaoduneclass),满满的会计实务干货,免费网课随心听。原创文章,欢迎分享,若需引用或转载请保留此处信息。
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