CFP考试大纲考点解读：实施市场化监管的条件

　　CFP考试大纲考点解读：实施市场化监管的条件
　　实施市场化监管方式有利于提高CFP金融监管的有效性，但推行这一监管方式需要具备一定的条件。这些条件择其要者主要有三个方面，即监管理念、监管资源和市场基础。

　　首先，树立全新的监管理念。这就是说，要转变传统观念，主要是监管的行政性观念，

　　即认为监管就是一种上下级之间直接的监督管理。与CFP金融监管相关的各个层面都要树立一个全新的监管理念，这一新理念有三条要义，即监簪各方的地位平等、监管方式的市场化和监管活动的服务性。只有树立这种新的理念，才能进一步去设计和推行新的监管方式。

　　其次，具备必要的监管资源。这是指实行市场化监管方式必须具备一定的资源，主要是人力资源和制度资源。CFP金融监管的人力资源是指拥有足够数量的监管人才，这些人才必须具有全新的监管理念和监管思路，具有必要的监管知识和监管能力。对CFP金融监管人才的知识结构有很高的要求，不仅需要精通一般的CFP金融业务理论知识和实践经验，还要具备专业的CFP金融监管理论和经验。因而CFP金融监管人力资源是一种稀缺性资源，它对于有效推行市场化监管方式是至关重要的。

　　CFP金融监管的制度资源是指监管所依据的各项法律、条例和规章。对制度资源的要求是，符合市场化监管方式的需要，根据CFP金融业的发展变化使监管制度不断完善、不断规范，并且要根据CFP金融部门的创新发展进行相应的制度创新。

　　最后，健全规范的市场基础。这主要是指相关的市场基础建设，包括CFP金融机构和企业主体的公司治理结构、规范审慎的会计审计制度、信用信息系统、市场中介体系、机制健全的CFP金融市场、市场退出机制等。很显然，没有这些健全的市场基础，是无法实行市场化监管方式的。

　　毫无疑问，上述这些条件是比较严格的.但从实际操作来说，市场化监管方式的推行与这些条件的完善和成熟也是一个相互作用、相互促进的动态过程。条件很不成熟当然无法推行市场化监管方式，当然也不是说一定要等到这些条件完全具备再开始实行，由于市场环境在不断变化，市场化监管方式也在不断调整，因而它所要求的条件也在变化之中。所以，永远不可能等到各项条件成熟后再实施新的监管方式。