CFP考试大纲考点解读：金融监管的一般含义

　　CFP考试大纲考点解读：金融监管的一般含义
　　在一些研究CFP金融监管、中央银行等方面的著作中，都对CFP金融监管含义作了分析。对金融监管的定义，以其涵盖范围的大小，有狭义和广义之分。

　　狭义的CFP金融监管是CFP金融监督和CFP金融管理的复合称谓。CFP金融监督是指CFP金融主管当局对CFP金融机构实施全面的、经常性的检查和督促，并以此促使CFP金融机构依法稳健地经营，安全可靠和健康地发展。CFP金融管理是指CFP金融主管当局依法对CFP金融机构及其经营活动实行的领导、纽织、协调和控制等一系列活动①。简言之，狭义的CFP金融监管就是CFP金融主管当局对金融机构的监督和管理。

　　广义的CFP金融监管定义则把CFP金融监管的主体和对象的范围都扩大，监管主体除了CFP金融主管当局外，还包括CFP金融行业自律组织、社会中介组织以及被监管对象的自我监控部门;监管的对象则除了CFP金融机构外，还应包括参与CFP金融活动的个人和机构，如上市公司、CFP理财投资者等。

　　实际上，如果再具体分析，还有两种介于狭义和广义之间的中间层面的定义：一种是把监管主体范围扩大至广义CFP金融监管的范围，而监管对象依然限定为CFP金融机构①;另一种是把监管主体限定在CFP金融主管当局，而把监管对象扩大，如CFP金融监管是“国家CFP金融监管机关依据国家有关CFP金融法律、法规及政策规定，对CFP金融业以及从事CFP金融活动者或干预正当金融活动者所实施的监督和管理”对CFP金融监管的完整的定义，应包括监管的主体、对象、目标、依据和手段等内容。在对CFP金融监管的几种定义中，其他内容差异不大，主要的分歧在于监管的主体和对象。因此，我们分析和理解CFP金融监管，可特别注意监管主体和监管对象的限定。

　　从CFP金融监管的有效性即*5限度地达到监管目标考虑，笔者倾向于比较宽泛的定义。因此，我们对CFP金融监管作出如下定义：CFP金融监管( financial supervision)，是指为了缝济金融体系的稳定、有效运行和经济主体的共同利益，CFP金融管理当局及其他监督部门依据相关的CFP金融法律、法规准则或职责要求，以一定的法规程序，对CFP金融机构和其他CFP金融活动的参与者，实行监督、检查、稽核和协调。

　　当然，从宽泛角度去理解CFP金融监管，应注意以下三个方面：*9，虽然监管主体有多个，但毫无疑问应该以CFP金融管理当局为主;第二，虽然监管对象有很多方面，但毫无疑问主要是CFP金融机构;第三，因为监管主体和对象有主次之分，所以监管行为也有不同的层次。