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基金从业资格基金销售基础知识考点6

来源： 中大网校 2016-08-09
基金的募集、交易与登记
封闭式基金的发售
应当自收到核准文件之日起6个月内进行份额发售
募集期限一般为3个月
n发售价格采用1元基金份额面值+0.01元发售费用
n发售方式:网上、网下
封闭式基金合同生效的条件：
1.基金份额总额达核准规模的80%以上
2.持有人达200人以上
封闭式基金上市交易条件
1.募集符合《证券投资基金法》
2.合同期限为5年以上
3.募集金额不低于2亿元人民币
4.持有人不少于1000人
5.其它
封闭式基金交易规则
价格优先、时间优先
10%涨跌幅限制
T+1交割、交收
买入卖出申报数量应为100份或其整数倍
封闭式基金的交易费用：不定期得高于成交金额的0.3%,起点5元,暂不收印花税
开放式基金的发售
应当自收到核准文件之日起6个月内进行份额发售
募集期限一般为3个月
开放式基金的基金合同生效的条件
1.基金份额总额不少于2亿份,募集金额不少于2亿元人民币
2.持有人达200人以上
开放式基金的认购渠道:商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构、中国证监会规定的其它具备基金代销业务资格的机构
开放式基金的认购步骤：开户、认购、确认
开放式基金的收费模式：前端收费、后端收费
开放式基金认购份额的计算：
例如：某投资者认购鹏华盛世创新基金10,000元，所对应的认购费率为1.2%。假定该笔认购金额产生利息5.20元。则认购份额为：
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10,000/(1+1.2%)=9,881.42元
认购费用=认购金额-净认购金额=10,000-9,881.42=118.58元
认购份额=(净认购金额+认购金额利息)/基金份额面值=(9,881.42+5.20)/1.00=9,886.62份
即：投资者投资10,000元认购本基金份额，在基金合同生效时，投资者账户登记有鹏华盛世创新基金9,886.62份。
股票基金、债券基金申购、赎回的原则：(1)未知价(2)金额申购、份额赎回
货币基金申购、赎回的原则：(1)确定价(2)金额申购、份额赎回
开放式基金申购费率不会超过申购金额的5%，赎回费率不会超过赎回金额的5%。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%。
货币市场基金通常申购赎回费率为0。一般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费。
基金申购成功后，T+1日登记，T+2日有权赎回。
基金赎回自有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
巨额赎回的认定：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%
巨额赎回的处理方式：接受全额赎回、部分延迟赎回
基金的定期定额业务：固定时间、固定金额、指定开放式基金产品
基金定投的优势：1、进入门槛低2、降低风险、摊薄成本
基金的非交易过户：继承、捐赠、司法强制执行、其它
ETF份额的认购方式：现金认购和证券认购
ETF份额的申购和赎回的原则：
1、场内：份额申购、份额赎回
2、场外：金额申购、份额赎回
l ETF份额申购、赎回的对价方式：
1、场风：组合证券、现金替代、现金差额及其它对价
2、场外：现金
QDII基金申购与赎回的规定
场所：基金管理人的直销中心、代销机构网点
原则：未知价、金额申购、份额赎回、当日申购赎回申请在规定时间可撤销
高顿网校温馨提醒：
基金从业资格考试大纲分为科目一和科目二。考试科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》；科目二：《证券投资基金基础知识》。考生通过两个科目考试后，具备基金从业人员资格及基金销售资格注册条件。各位学员，可通过高顿网校学习更多精品课程，练习更多免费题目，享受更多教学服务；更多详情请拨打高顿网校客服电话400-825-0088 手机用户请扫描下方二维码，轻松关注高顿网校金融从业考试订阅号。
 
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